祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金    招募说明书（更新）   基金照应东说念主：祥瑞基金照应有限公司   基金托管东说念主：中国银行股份有限公司                           祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                         瑕疵教导   祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2019 年 9 月   基金照应东说念主保证本招募说明书的内容信得过、准确、齐全。本招募说明书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和阛阓出息作出实 质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等因素产生波动，投资者根据所 抓有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整 体政事、经济、社会等环境因素对质券阛阓价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券特 有的非系统性风险，由于基金份额抓有东说念主连气儿大批赎回基金产生的流动性风险，基金照应东说念主 在基金照应实施过程中产生的积极照应风险、本基金的特定风险等。投资者投资于本基金在 顶点情况下可能损失一齐本金。   本基金为搀杂型基金，其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币阛阓基金，低于股 票型基金。   本基金投资内地与香港股票阛阓交易互联互通机制（以下简称“港股通”）试点允许买 卖的章程边界内的香港联合交易所上市的股票的，将承担港股通机制下因投资环境、投资标 的、阛阓轨制以及交易规则等各别带来的非常风险，包括港股阛阓股价波动较大的风险（港 股阛阓实行 T+0 反转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能进展出比 A 股更为剧烈 的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失）、港股通机制下交易 日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不行正常交易，港股不行 实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险 揭示”章节的具体内容。本基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环境的变化，遴荐将 部分基金资产投资于港股或遴荐不将基金资产投资于港股，本基金资产并非势必投资港股。   本基金可根据投资策略需要或阛阓环境的变化，遴荐将部分基金资产投资于科创板上市 交易股票或遴荐不将基金资产投资于科创板上市交易股票。本基金资产并非势必投资科创板 上市交易股票。   本基金可投资科创板上市交易股票，将承担因上市条件、交易规则、退市轨制等各别带 来的非常风险，包括流动性风险、退市风险、投资汇注风险等。具体风险烦请查阅本基金招 募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。   投资有风险，投资者在投成本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、 基金居品贵寓概要等信息线路文献，全面意识本基金的风险收益特征和居品特质，并充分考 虑投资者自身的风险承受智商，感性判断阛阓，严慎作念出投资决策，并对认购（或申购）基 金的意愿、时机、数目等投资步履作出沉寂决策。基金照应东说念主提醒投资者基金投资的“买者                          祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化导致的投资风险，由 投资者自行包袱。   基金的过往功绩并不预示其畴昔进展。基金照应东说念主照应的其他基金的功绩并不组成对本 基金功绩进展的保证。   基金照应东说念主依照遵守法守、淳厚信用、严慎奋力的原则照应和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金照应东说念主履行相应方法后，可 以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等筹商章节。侧袋机制实 施期间，基金照应东说念主将对基金简称进行特殊标记，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份 额抓有东说念主仔细阅读干系内容并眷注本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金单一投资者抓有基金份额数不得达到或高出基金份额总和的 50%，但在基金运作 过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或高出 50%的除外。法律法例或监管机构另有规 定的，从其章程。   投资者阐明线路并同意申购本基金基金份额的步履即视为同意履行全力配合基金照应 东说念主穿透识别最终投资者（穿透识别程序以法律法例、自律规则及干系开户机构的要求为准， 下同）的义务，如投资者拒却配合基金照应东说念主进行穿透识别最终投资者的，基金照应东说念主有权 拒却投资者的申购央求，申购央求依然阐明的，基金照应东说念主有权强制赎回相应的基金份额。   本招募说明书所载内容截止日期为 2024 年 6 月 30 日，其中投资组合讲演与基金功绩截 止日期为 2024 年 6 月 30 日。筹商财务数据未经审计。   本基金托管东说念主中国银行股份有限公司于 2024 年 9 月 24 日对本招募说明书进行了复核。                                                                    祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                     祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                   第一部分 序论   《祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据 《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基 金销售机构监督照应办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作 照应办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息线路照应办法》 （以下简称“《信息线路办法》”）、《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险照应章程》 （以下简称“《流动性风险照应章程》”）过甚他筹商章程以及《祥瑞匠心优选搀杂型证券 投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书阐发了祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金的投资标的、策略、风险、费率 等与投资东说念主投资决策筹商的必要事项，投资东说念主在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金照应东说念主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性述说或者紧要遗漏，并对其 信得过性、准确性、齐全性承担法律职业。本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓央求召募 的。本基金照应东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间基本权利义务的法律文献，其他与本基金干系的波及基金合同当事东说念主之间权 利义务关系的任何文献或表述，均以基金合同为准。基金合同确当事东说念主包括基金照应东说念主、基 金托管东说念主和基金份额抓有东说念主。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份 额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主，其抓有基金份额的步履本人即标明其对基金合同的承认和接 受。基金份额抓有东说念主手脚基金合同当事东说念主并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合 同当事东说念主按照《基金法》、基金合同过甚他筹商章程享有权利、承担义务。基金投资者欲了 解基金份额抓有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                            祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                       第二部分 释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 灵验改良和补充 投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验改良和补充 过甚更新 其更新 行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、文牍等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议改良， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届世界东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的改良 开召募证券投资基金销售机构监督照应办法》及颁布机关对其时常作念出的改良 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息线路照应办法》及颁布机关对其时常作念出的改良 召募证券投资基金运作照应办法》及颁布机关对其时常作念出的改良 实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险照应章程》及颁布机关对其时常作念出的修 订                     祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 体，包括基金照应东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主 存续或经筹商政府部门批准树立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会团体或其他组织 给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行按期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受限的新股及非公拓荒行股票、资产 复古证券、因刊行东说念主债务失约无法进行转让或交易的债券等 式，将基金疗养投资组合的阛阓冲击成老实配给本质申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额抓有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受损伤并得到刚正对待 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 申购、赎回及提供基金交易账户信息查询等步履 履历并与基金照应东说念主订立了基金销售服务条约，办理基金销售业务的机构 账户的建立和照应、基金份额登记、基金销售业务的阐明、清理和结算、代理披发红利、建 立并督察基金份额抓有东说念主名册和办理非交易过户等 受祥瑞基金照应有限公司寄托代为办理登记业务的机构 份额余额过甚变动情况的账户 申购、赎回、退换、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并得到中国证监会书面阐明的日期 清理结果报中国证监会备案并给予公告的日期                             祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 个月 港股通标的股票交易且该职业日为非港股通交易日，则基金照应东说念主可根据本质情况决定本基 金是否灵通申购、赎回等业务，具体以届时发布的公告为准） 理东说念主所照应的灵通式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金照应东说念主和投资东说念主共同遵循 份额的步履 份额的步履 求将基金份额兑换为现金的步履 央求将其抓有基金照应东说念主照应的、某一基金的基金份额退换为基金照应东说念主照应的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购央求的一种投资方式 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金退换中转入央求份额总和后的余额) 高出上一灵通日基金总份额的 10% 有东说念主服务的用度 金份额分为不同的类别。在认购、申购时收取认购费、申购费，但不从本类别资产上钩提销                      祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 售服务费的基金份额，称为 A 类份额；在认购、申购时不收取认购费、申购费，而是从本 类别基金资产上钩提销售服务费的基金份额，称为 C 类份额 已收场的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 他资产的价值总和 额净值的过程 办法》章程的互联网网站（包括基金照应东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子披 露网站）等媒介 证券期货投资照应办法》及干系法律法例章程使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖章程边界内的香港联合交易所上市的股 票 券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期奉赵所借证券及相应权益补 偿并支付用度的业务 置清理，办法在于灵验遏抑并化解风险，确保投资者得到刚正对待，属于流动性风险照应工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在紧要不敬佩性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 紧要不敬佩性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不敬佩性的资产                         祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                  第三部分 基金照应东说念主 一、基金照应东说念主概况   称号：祥瑞基金照应有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   树立日期：2011 年 1 月 7 日   批准树立机关及批准树立文号：中国证监会证监许可【2010】1917 号   组织格式：有限职业公司（中外结伴）   注册成本：东说念主民币 130,000 万元   存续期限：抓续经营   筹商东说念主：马杰   筹商电话：0755-22623179   鼓励称号、股权结构及抓股比例：     鼓励称号                   出资额（万元）      出资比例     祥瑞信赖有限职业公司             88,647       68.19%     大华资产照应有限公司             22,763       17.51%     三亚盈湾旅业有限公司             18,590       14.30%     悉数                     130,000      100%   基金照应东说念主无任何紧要行政处罚记录。   客服电话：400-800-4800（免资料话费） 二、主要东说念主员情况 （一） 董事、监事及高等照应东说念主员   罗春风先生，董事长，博士，高等经济师，曾任职中华世界总工会国际部干部、祥瑞保 险集团办公室主任助理、祥瑞东说念主寿广州分公司副总司理、祥瑞东说念主寿总公司东说念主事行政部/培训                     祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 部总司理、祥瑞保障集团品牌宣传部总司理、祥瑞东说念主寿北京分公司总司理、祥瑞基金照应有 限公司副总司理、祥瑞基金照应有限公司总司理。现任祥瑞基金照应有限公司董事长，兼任 深圳祥瑞汇通投资照应有限公司履行董事。   肖宇鹏先生，董事，学士，曾任职中国证监会系统、祥瑞基金照应有限公司督察长。现 任祥瑞基金照应有限公司总司理。   张智淳女士，董事，学士，曾任职中国祥瑞东说念主寿保障股份有限公司企划部规划照应岗/ 精算岗、中国祥瑞保障（集团）股份有限公司企划精算部企划室司理、企划精算部总司理助 理、中国祥瑞财产保障股份有限公司阛阓企划部副总司理、中国祥瑞保障（集团）股份有限 公司企划部副总司理、企划部总司理、中国祥瑞财产保障股份有限公司共同资源中心财企负 责东说念主、总司理助理、首席投资官、财务负责东说念主、董事会书记，现任中国祥瑞保障（集团）股 份有限公司首席财务官（财务负责东说念主），兼任中国祥瑞财产保障股份有限公司董事、祥瑞证 券股份有限公司董事、祥瑞信赖有限职业公司董事、祥瑞科技（深圳）有限公司董事、深圳 祥瑞轮廓金融服务有限公司董事、祥瑞国际融资租出有限公司董事、中国祥瑞保障国际(控 股)有限公司董事。   孙建平先生，董事，硕士，曾任职上海沪东造船坞、祥瑞保障深圳上步分公司水险业务 部室主任、祥瑞保障总公司涉外业务部总司理助理、祥瑞产险深圳分公司副总司理、祥瑞产 险总公司车险部总司理、祥瑞产险广东分公司副总司理、祥瑞产险总公司协理、副总司理、 总司理、董事长兼 CEO，现任中国祥瑞保障（集团）股份有限公司首席东说念主力资源履行官。   李亚男女士，董事，硕士，曾任职花旗银行（中国）有限公司、上海证券交易所、祥瑞 证券股份有限公司投资银行部股权融资团队履行副总司理，现任中国祥瑞保障（集团）股份 有限公司资产管控中心高等资产策略司理。   张志坚先生，董事，学士，曾任职新加坡大华银行零卖银行业务副司理、UOBB 证券（印 尼）董事兼主管、新加坡大华银行上海分行副行长、行长、大华银行（中国）有限公司上海 分行行长兼中国区企业与买卖部主管，现任大华银行集团番邦顺利投资讨论与机构互助统筹 部董事总司理兼主管，兼任大华银行越南分行成员委员会成员。   张文杰先生，董事，学士，曾任职新加坡政府投资公司“终点投资部门”首席投资员、 大华资产照应有限公司组合司理、国际股票和全球科技团队主管，现任大华资产照应有限公 司履行董事及首席履行长，兼任大华资产照应（泰国）有限公司董事、大华资产照应（马来 西亚）有限公司董事、大华资产照应（中国台湾）有限公司董事。   薛世峰先生，沉寂董事，硕士，曾任职江西省行政学院淳厚、深圳市龙岗镇投资照应公 司投资部部长、龙岗实业股份有限公司总司理、法定代表东说念主、深圳市鑫德莱实业有限公司总 司理助理兼房地产部部长、监事会主席、法律参谋人，后加入广东万乘讼师事务所任专职讼师， 现任广东宏泰讼师事务所高等合伙东说念主、专职讼师，兼任广东惠来农村买卖银行股份有限公司 沉寂董事。                         祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）      李娟娟女士，沉寂董事，学士，曾任职安徽买卖高等专科学校素质、深圳兴粤管帐师事 务所样式司理、深圳职业技巧学院经济系素质、管帐专科主任、深圳职业技巧学院计财处处 长、深圳职业技巧学院经济学院副院长，现任深圳明阳电路科技股份有限公司沉寂董事、深 圳市说念尔顿电子材料股份有限公司沉寂董事。      刘雪生先生，沉寂董事，硕士，曾任职深圳蛇口中华管帐师事务所审计员、深圳华裔城 集团管帐师、财务司理、子公司副总司理、总管帐师、深圳市注册管帐师协会部门临时负责 东说念主、书记长助理，现任深圳市注册管帐师协会书记长，兼任吉兆业集团控股有限公司沉寂董 事。      潘汉腾先生，沉寂董事，学士，曾任职新加坡赫乐财务有限公司助理司理、新加坡花旗 银行副总裁、新加坡大华银行高等履行副总裁，现任 UOL GROUP LIMITED 沉寂董事。   许黎女士，监事会主席，学士，曾任职中国祥瑞东说念主寿保障股份有限公司广东分公司稽核 监察部、中国祥瑞保障（集团）股份有限公司稽核监察部、法律合规部、深圳祥瑞轮廓金融 服务有限公司稽核监察样式中心银行投资审计部，现任中国祥瑞保障（集团）股份有限公司 内控照应中心稽核监察部高等司理，兼任祥瑞信赖有限职业公司监事、祥瑞证券股份有限公 司监事、祥瑞不动产有限公司监事、祥瑞建造投资有限公司监事、祥瑞好房（上海）电子商 务有限公司监事、祥瑞城市信息服务（深圳）有限公司监事、祥瑞城市建造科技（深圳）有 限公司监事。      冯方女士，监事，硕士，曾任职淡马锡控股和其旗下的富敦资产照应公司以及新加坡毕 盛资产公司、鼎崴成本照应公司，现任大华资产照应有限公司风控主管。      郭晶女士，监事，硕士，曾任职溢达集团研发总监助理、侨鑫集团东说念主力资源照应岗，现 任祥瑞基金照应有限公司东说念主力资源室司理。      李峥女士，监事，硕士，曾任职德勤华永管帐师事务所高等审计员、深圳市宝能投资集 团财务部管帐主管，现任祥瑞基金照应有限公司监察稽核副总监。   罗春风先生，博士，高等经济师。曾任职中华世界总工会国际部干部，祥瑞保障集团办 公室主任助理、祥瑞东说念主寿广州分公司副总司理、祥瑞东说念主寿总公司东说念主事行政部/培训部总司理、 祥瑞保障集团品牌宣传部总司理、祥瑞东说念主寿北京分公司总司理、祥瑞基金照应有限公司副总 司理、祥瑞基金照应有限公司总司理，现任祥瑞基金照应有限公司董事长，兼任深圳祥瑞汇 通投资照应有限公司履行董事。      肖宇鹏先生，学士。曾任职中国证监会系统、祥瑞基金照应有限公司督察长。现任祥瑞 基金照应有限公司总司理。      林婉文女士，毕业于新加坡国立大学，领有学士和荣誉学位，新加坡籍。曾任职新加坡 国防部职员，大华银行集团助理司理、电子渠说念负责东说念主、个东说念主金融部投资居品销售主管、大                              祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 华银行集团行长助理，大华资产照应公司大中华区业务拓荒主管，高等董事。现任祥瑞基金 照应有限公司副总司理。    陈特正先生，学士。曾任职深圳发展银行龙岗支行行长助理，龙华支行副行长、龙岗支 行副行长、布吉支行行长、深圳分行信贷风控部总司理、祥瑞银行深圳分行信贷审批部总经 理、祥瑞银行总行公司授信审批部高等审批师、祥瑞银行沈阳分行行长助理兼风控总监。现 任祥瑞基金照应有限公司督察长。    王金涛先生，学士。曾任职中国祥瑞东说念主寿保障股份有限公司北京分公司企划部主任，经 理、祥瑞基金筹备组渠说念销售部司理、深圳祥瑞汇通投资照应有限公司业务中心总司理、公 司副总司理、公司总司理。现任祥瑞基金照应有限公司总司理助理。 （二） 基金司理    张淼女士，清华大学大家照应专科硕士。曾历任北京中关村科技控股有限公司投资照应 部研究员、东方基金照应有限职业公司行业研究员，基金司理助理、嘉实基金照应有限公司 研究部副总监。2021 年 6 月加入祥瑞基金照应有限公司，现任权益投资中心投资履行总经 理。现担任祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金（2021-10-26 于今）基金司理。    历任基金司理，李化松，2020 年 02 月 25 日至 2022 年 02 月 08 日任本基金基金司理； 黄维，2020 年 02 月 21 日至 2021 年 06 月 07 日任本基金基金司理。 （三） 固定收益投资决策委员会成员    公司总司理助理兼固定收益投资总监张文平先生、固定收益投资中心总监助理张恒先生、 固定收益投资中心总监助理高勇标先生、固定收益投资中心研究部负责东说念主田元强先生、固定 收益投资中心基金司理刘晓兰女士。    上述东说念主员之间不存在嫡支属关系。 （四） 权益投资决策委员会成员    公司总司理助理李化松先生，权益投资中心权益投资总监神爱前先生，权益投资中心投 资履行总司理黄维先生，研究中心研究履行总司理张晓泉先生。    上述东说念主员之间不存在嫡支属关系。 三、基金照应东说念主的职责 售、申购、赎回和登记事宜；                        祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 理和运作基金财产； 基金财产和基金照应东说念主的财产相互沉寂，对所照应的不同基金离别照应，离别记账，进行证 券投资； 任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的章程，按筹商章程计较并公告基金净值信息，敬佩基金份额申购、赎 回的价钱； 同》过甚他筹商章程另有章程外，在基金信息公开线路前应予隐秘，不向他东说念主浮现； 益； 金托管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会； 以上； 够按照《基金合同》章程的时分和方式，随时查阅到与基金筹商的公开贵寓，并在支付合理 成本的条件下得到筹商贵寓的复印件； 管东说念主； 承担抵偿职业，其抵偿职业不因其退任而解雇；                     祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 《基金合同》酿成基金财产损失机，基金照应东说念主应为基金份额抓有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担职业； 理东说念主承担一齐召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期收尾后 四、基金照应东说念主的承诺 的步履，并承诺建立健全里面抑止轨制，遴选灵验措施，防患违反《证券法》步履的发生； 遴选灵验措施，防患下列步履的发生：   （1）将基金照应东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不刚正地对待照应的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务便利为基金份额抓有东说念主之外的第三东说念主谋取利益；   （4）向基金份额抓有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）浮现因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的交易步履；   （7）唐突职守，不按照章程履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会章程不容的其他步履。 法例、规章及行业表率，淳厚信用、奋力尽责，不从事以下步履：   （1）越权或违纪经营；   （2）违反基金合同或托管条约；   （3）挑升损伤基金份额抓有东说念主或其它基金干系机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；   （5）拒却、干豫、报复或严重影响中国证监会照章监管；                          祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）      （6）唐突职守、花消权力；      （7）浮现在职职期间洞悉的筹商证券、基金的买卖奥妙、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资规划等信息；      （8）除按本公司轨制进行基金运作投资外，顺利或曲折进行其它股票投资；      （9）协助、接受寄托或以其它任何格式为其它组织或个东说念主进行证券交易；      （10）违反证券交易时势业务规则，利用对敲、倒仓等妙技主管阛阓价钱，淆乱阛阓秩 序；      （11）贬损同行，以造就我方；      （12）在公开信息线路和告白中挑升含有子虚、误导、诈骗要素；      （13）以不正派妙技谋求业务发展；      （14）有悖社会公德，损伤证券投资基金东说念主员形象；      （15）其它法律、行政法例不容的步履。      为羡慕基金份额抓有东说念主的正当权益，本基金不容从事下列步履：      （1）承销证券；      （2）违反章程向他东说念主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无穷职业的投资；      （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有章程的除外；      （5）向其基金照应东说念主、基金托管东说念主出资；      （6）从事内幕交易、主管证券交易价钱过甚他不正派的证券交易步履；      （7）法律、行政法例和中国证监会章程不容的其他步履。      基金照应东说念主运用基金财产买卖基金照应东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓励、本质抑止东说念主或者 与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当适当基金的投资标的和投资策略，遵照基金份额抓有东说念主利益优先的原则，珍厚利 益松弛，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓刚正合理价钱履行。干系交易必须事 先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予线路。紧要关联交易应提交基金照应东说念主董事会 审议，并经过三分之二以上的沉寂董事通过。基金照应东说念主董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。      如法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照应东说念主在履 行适合方法后，则本基金投资不再受干系限制或按变更后的章程履行。      （1）依照筹商法律法例和基金合同的章程，本着敬业、诚信和严慎的原则为基金份额 抓有东说念主谋取最大利益；                      祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （2）不协助、接受寄托或以其他任何格式为其他组织或个东说念主进行证券交易，不利用职 务之便为我方、或任何局外人谋取利益；   （3）不违反现行灵验的法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的筹商章程，不泄 露在职职期间洞悉的筹商证券、基金的买卖奥妙、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资 规划等信息；   （4）不从事损伤基金财产和基金份额抓有东说念主利益的证券交易过甚他步履。 五、基金照应东说念主的里面抑止轨制   为保证公司表率化运作，灵验地珍重和化解经营风险，促进公司诚信、正当、灵验经营， 保障基金份额抓有东说念主利益，羡慕公司及公司鼓励的正当权益，本基金照应东说念主建立了科学、严 密、高效的里面抑止体系。   （1）保证公司经营照应步履的正当合规性；   （2）保证基金份额抓有东说念主的正当权益不受侵扰；   （3）收场公司稳健、抓续发展，羡慕鼓励权益；   （4）促进公司全体职工信守职业操守，清廉诚信，廉明自律，奋力尽责；   （5）保护公司最瑕疵的成本：公司声誉。   （1）全面性原则：里面抑止必须隐敝公司的系数部门和岗亭，渗入各项业务过程和业 务法子，并开阔适用于公司每一位职员；   （2）审慎性原则：里面抑止的中枢是灵验珍重多样风险，公司组织体系的组成、里面 照应轨制的建立都要以珍重风险、审慎经营为起点；   （3）相互制约原则：公司确立的各部门、各岗亭权责分明、相互制衡；   （4）沉寂性原则：公司根据业务的需要树立相对沉寂的机构、部门和岗亭；公司里面 部门和岗亭确凿立必须权责分明；   （5）灵验性原则：多样里面照应轨制具有高度的巨擘性，应是系数职工严格遵循的行 动指南；履行里面照应轨制不行有任何例外，任何东说念主不得领有非常轨制或违反规章的权力；   （6）应时性原则：里面抑止应具有前瞻性，况兼必须跟着公司经营政策、经营方针、 经营理念等里面环境的变化和国度法律法例、政策轨制等外部环境的改变实时进行相应的修 改和完善；   （7）成本效益原则：公司运用科学化的经营照应方法镌汰运作成本，造就经济效益， 力图以合理的抑止成本达到最好的里面抑止后果；                    祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （8）防火墙原则：公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，基金投资研 究、决策、履行、清理、评估等部门和岗亭，应当在物理上和轨制上适合遏抑。   公司制定了合理、完备、灵验并易于履行的轨制体系。公司轨制体系由不同层面的轨制 组成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司里面抑止大纲，它是公司制定各项 规章轨制的提要和统治；第二个层面是公司基本照应轨制，包括风险抑止轨制、投资照应制 度、基金管帐轨制、信息线路轨制、监察稽核轨制、信息技巧照应轨制、公司财务轨制、资 料档案轨制、功绩评估窥探轨制和资料应变轨制；第三个层面是部门业务规章，是在基本管 理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭确立、岗亭职业、操作守则等的具体说明；第 四个层面是业务操作手册，是各项具体业务和照应职业的运行办法，是对业务各个细节、流 程进行的态状和敛迹。它们的制订、修改、实施、废止应该遵摄影应的方法，每一层面的内 容不得与其以表层面的内容相抗击。公司爱好对轨制的抓续考试，联结业务的发展、法例及 监管环境的变化以及公司风险抑止的要求，束缚检验和增强公司轨制的完备性、灵验性。   （1）授权轨制   公司的授权轨制贯串于通盘公司步履。鼓励会、董事会、监事会和照应层必须充分履行 各自的权力，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻履行；各项经济经营业 务和照应方法必须驯服照应层制定的操作规程，承办东说念主员的每一项职业必须是在业务授权范 围内进行。公司紧要业务的授权必须遴选书面格式，授权书应当明确授权内容和时效。公司 授权要适合，对已获授权的部门和东说念主员应建立灵验的评价和反馈机制，对已不适用的授权应 实时修改或取消授权。   （2）公司研究业务   研究职业应保抓沉寂、客不雅，不受任何部门及个东说念主的不正派影响；建立严实的研究职业 业务经由，形成科学、灵验的研究方法；建立投资居品备选库轨制，研究部门根据投资居品 的特征，在充分研究的基础上建立和羡慕备选库。建立研究与投资的业务交流轨制，保抓畅 通的交流渠说念；建立研究讲演质地评价体系，束缚造就研究水平。   （3）基金投资业务   基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险珍重原则和效荒诞原则制定合理的决 策方法；在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的敛迹轨制和考 核轨制。建立严格的投资不容和投资限制轨制，保证基金投资的正当合规性。建立投资风险 评估与照应轨制，将重心投资限制在章程的风险权名额度内；对于投资结果建立科学的投资 照应功绩评价体系。   （4）交易业务                      祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   建立汇注交易室和汇注交易轨制，投资指示通过汇注交易室完成；应建立交易监测系统、 预警系统和交易反馈系统，完善干系的安全设施；汇注交易室应酬交易指示进行审核，建立 刚正的交易分配轨制，确保各基金利益的刚正；交易记录应完善，并实时进行反馈、查对和 归档督察；同期应建立科学的投资交易绩效评价体系。   （5）基金管帐核算   公司根据法律法例及业务的要求建立管帐轨制，并根据风险抑止点建立严实的管帐系统， 对于不同基金、不同客户沉寂建账，沉寂核算；公司通过复核轨制、凭证轨制、合理的估值 方法和估值方法等管帐措施信得过、齐全、实时地记录每一笔业务并正确进行管帐核算和业务 核算。同期还建立管帐档案督察轨制，确保档案信得过齐全。   （6）信息线路   公司建立了完善的信息线路轨制，保证公开线路的信息信得过、准确、齐全。公司树立了 信息线路负责东说念主，并建立了相应的方法进行信息的汇集、组织、审核和发布职业，以此加强 对信息的审查查对，使所公布的信息适当法律法例的章程，同期加强对信息线路的检验和评 价，对存在的问题实时建议改进办法。   （7）监察稽核   公司树立督察长，经董事会聘任，报中国证监会干系派出机构招供。根据公司监察稽核 职业的需要，督察长不错列席公司干系会议，调阅公司干系档案，就里面抑止轨制的履行情 况沉寂时履行检验、评价、讲演、建议职能。督察长按期和不按期向董事会讲演公司里面控 制履行情况，董事会对督察长的讲演进行审议。   公司树立法律合规监察部开展监察稽核职业，并保证法律合规监察部的沉寂性和巨擘性。 公司明确了法律合规监察部及里面各岗亭的具体职责，严格制订了专科任职条件、操作方法 和组织次序。   法律合规监察部强化里面检验轨制，通过按期或不按期检验里面抑止轨制的履行情况， 促使公司各项经营照应步履的表率运行。   公司董事会和照应层充分爱好和复古监察稽核职业，对违反法律法例和公司里面抑止制 度的，根究筹商部门和东说念主员的职业。   （1）基金照应东说念主承诺以上对于里面抑止轨制的线路信得过、准确；   （2）基金照应东说念主承诺根据阛阓变化和公司业务发展束缚完善里面抑止轨制。                           祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                      第四部分 基金托管东说念主   （一）基本情况   称号：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   初度注册登记日期：1983 年 10 月 31 日   注册成本：东说念主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表东说念主：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   托管部门信息线路筹商东说念主：许俊   传真：（010）66594942   中国银行客服电话：95566   （二）基金托管部门及主要东说念主员情况   中国银行托管业务部树立于 1998 年，现有职工 110 余东说念主，大部分员器用有丰富的银行、 证券、基金、信赖从业陶冶，且具有国际职业、学习或培训经历，60％以上的员器用有硕士 以上学位或高等职称。为给客户提供专科化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托 管业务。   手脚国内首批开展证券投资基金托管业务的买卖银行，中国银行领有证券投资基金、基 金（一双多、一双一）          、社保基金、保障资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资 产照应规划、信赖规划、企业年金、银行理会居品、股权基金、私募基金、资金托管等门类 都全、居品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等升值服 务，为种种客户提供个性化的托管升值服务，是国内当先的大型中资托管银行。   （三）证券投资基金托管情况   适度 2024 年 6 月 30 日，中国银行已托管 1111 只证券投资基金，其中境内基金 1046 只，QDII 基金 65 只，隐敝了股票型、债券型、搀杂型、货币型、指数型、FOF、REITs 等多 种类型的基金，雀跃了不同客户多元化的投资理会需求，基金托管边界位居同行前哨。   （四）托管业务的里面抑止轨制   中国银行托管业务部风险照应与抑止职业是中国银行全面风险抑止职业的组成部分，秉 承中国银行风险抑止理念，坚抓“表率运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险 抑止职业贯串业务各法子，通过风险识别与评估、风险抑止措施设定及轨制建造、表里部检                           祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 先后得到基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准 则的无保属意见的审阅讲演。2020 年，中国银行延续得到了基于“ISAE3402”和“SSAE16” 双准则的里面抑止审计讲演。中国银行托管业务内控轨制完善，内控措施严实，大要灵验保 证托管资产的安全。   （五）托管东说念主对照应东说念主运作基金进行监督的方法和方法   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、                     《公开召募证券投资基金运作照应办法》的相 关章程，基金托管东说念主发现基金照应东说念主的投资指示违反法律、行政法例和其他筹商章程，或者 违反基金合同约定的，应当拒却履行，实时文牍基金照应东说念主，并实时向国务院证券监督照应 机构讲演。基金托管东说念主如发现基金照应东说念主依据交易方法依然顺利的投资指示违反法律、行政 法例和其他筹商章程，或者违反基金合同约定的,应当实时文牍基金照应东说念主，并实时向国务 院证券监督照应机构讲演。                            祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                      第五部分 干系服务机构 一、基金份额销售机构 （一） 直销机构   （1）祥瑞基金照应有限公司直销中心   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   筹商东说念主：郑权   筹商电话：0755-22627627   传真：0755-23990088   客服电话：400-800-4800   网址：www.fund.pingan.com   （2）祥瑞基金网上交易平台   网址：www.fund.pingan.com   筹商东说念主：张勇   客服电话：400-800-4800 （二） 其他销售机构   本基金其他销售机构信息请详见基金照应东说念主官网公示的销售机构信息表。基金照应东说念主可 根据筹商法律法例章程疗养销售机构，并在基金照应东说念主网站公示。 二、注册登记机构   祥瑞基金照应有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   电话：0755-22624581   传真：0755-23990088   筹商东说念主：张平 三、出具法律意见书的讼师事务所                        祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）  讼师事务所：上海市通力讼师事务所  地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼  负责东说念主：韩炯  电话：021-3135 8666  传真：021-3135 8600  承办讼师：清晨、陈颖华  筹商东说念主：陈颖华 四、审计基金财产的管帐师事务所  管帐师事务所：普华永说念中天管帐师事务所（特殊简单合伙）  住所：中国（上海）摆脱贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室  办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼  法定代表东说念主：李丹  筹商电话：（021）2323 8888  传真电话：（021）2323 8800  承办注册管帐师：曹翠丽、李崇  筹商东说念主：李崇                           祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                   第六部分 基金的召募    基金照应东说念主按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同过甚他筹商章程 召募本基金，并于 2019 年 9 月 30 日经中国证监会证监许可[2019]1894 号文准予召募注册。 券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、及格境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购 买证券投资基金的其他投资东说念主同期发售，共召募 5,344,719,094.15 份，灵验认购户数为                       祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）               第七部分 基金合同的顺利   一、基金合同顺利   根据筹商章程，本基金雀跃基金合同顺利条件，基金合同于 2020 年 2 月 21 日持重顺利。 自基金合同顺利日起，本基金照应东说念主持重动手照应本基金。   二、基金存续期内的基金份额抓有东说念主数目和资产边界   《基金合同》顺利后，连气儿 20 个职业日出现基金份额抓有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金照应东说念主应当在按期讲演中给予线路；连气儿 60 个职业日 出现前述情形的，基金照应东说念主应当在 10 个职业日内向中国证监会讲演并建议处理有策动，如 抓续运作、退换运作方式、与其他基金合并或者完了基金合同等，并在六个月内召开基金份 额抓有东说念主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。                         祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）             第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回时势   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金照应东说念主在招募说明 书或其他干系公告中列明。基金照应东说念主可根据情况变更或增减销售机构，在基金照应东说念主网站 公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业时势或按销售机构提供的其他方 式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的灵通日实时分   投资东说念主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券交易所、深圳证 券交易所及干系期货交易所的正常交易日的交易时分（若本基金参与港股通标的股票交易且 该职业日为非港股通交易日，则基金照应东说念主可根据本质情况决定本基金是否灵通申购、赎回 等业务，具体以届时发布的公告为准），但基金照应东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或 基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。基金合同顺利后，若出现新的证券、期货交易 阛阓，证券、期货交易所交易时分变更或其他特殊情况，基金照应东说念主将视情况对前述灵通日 及灵通时分进行相应的疗养，但应依照《信息线路办法》的筹商章程在章程媒介上公告。   本基金于 2020 年 5 月 19 日动手办理日常申购、赎回等业务。   基金照应东说念主不得在基金合同约定之外的日期或者时分办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日期和时分建议申购、赎回或退换央求且登记机构阐明接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日种种基金份额的基金份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 进行计较； 法权益不受损伤并得到刚正对待。   基金照应东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行疗养。基金照应东说念主必须依照《信 息线路办法》的筹商章程在章程媒介上公告。   四、申购和赎回的数目限制 民币 10 元（含申购费），追加申购的最低金额为单笔东说念主民币 10 元（含申购费）。基金照应                         祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 东说念主直销网点接受初度申购央求的最低金额为单笔东说念主民币 50,000 元（含申购费），追加申购 的最低金额为单笔东说念主民币 20,000 元（含申购费）。通过基金照应东说念主网上交易系统办理基金 申购业务的不受直销网点单笔申购最低金额的限制，初度单笔最低申购金额为东说念主民币 10 元 （含申购费），追加申购的单笔最低申购金额为东说念主民币 10 元（含申购费）。各销售机构在 适当上述章程的前提下，可根据情况调高初度申购和追加申购的最低金额，具体以销售机构 公布的为准，投资东说念主需遵照销售机构的干系章程。 者抓有基金份额数不得达到或高出基金份额总和的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回 等情形导致被迫达到或高出 50%的除外）。 低于 1 份基金份额，账户最低抓有份额不设下限，基金份额抓有东说念主一齐赎回时不受上述限制。 应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东说念主的正当权益。基金照应东说念主基于投资运作与风险 抑止的需要，可遴选上述措施对基金边界给予抑止。具体见基金照应东说念主干系公告。      基金退换分为退换转入和退换转出。通过各销售机构网点退换的，转出的基金份额不得 低于 1 份。通过本基金照应东说念主官网交易平台退换的，每次转出份额不得低于 1 份。账户最低 抓有份额不设下限，基金份额抓有东说念主一齐转出时不受上述限制。 准。 限制。基金照应东说念主必须依照《信息线路办法》的筹商章程在章程媒介上公告。 额净值，灵验份额单元为份，上述计较结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此 产生的收益或损失由基金财产承担； 额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述计较结果均按四舍五入方法，保留到小 数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。      五、申购与赎回的方法                        祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）      投资东说念主必须根据销售机构章程的方法，在灵通日的具体业务办理时老实建议申购或赎回 的央求。      投资东说念主申购基金份额时，必须在章程时分前全额托福申购款项，不然所提交的申购央求 不成立。投资东说念主在章程时分前全额托福申购款项，申购央求成立；基金份额登记机构阐明基 金份额时，申购顺利。      基金份额抓有东说念主在提交赎回央求时，必须有满盈的基金份额余额，不然所提交的赎回申 请不成立。基金份额抓有东说念主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时，赎回 顺利。基金份额抓有东说念主赎回央求顺利后，基金照应东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款 项。在发生开阔赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的 支付办法参照基金合同筹商要求处理。      如遇证券、期货交易所或交易阛阓数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故 障或其他非基金照应东说念主及基金托管东说念主所能抑止的因素影响业务处理经由，则赎回款项划付时 间相应顺延，顺延至该因素放手的最近一个职业日。      基金照应东说念主应以交易时分收尾前受理灵验申购和赎回央求确本日手脚申购或赎回央求 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的灵验性进行阐明。T 日提 交的灵验央求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构章程的其 他方式查询央求的阐明情况。若申购不堪利或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。      基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定胜仗，而仅代表销售机构如实 接收到央求。申购、赎回央求的阐明以基金份额登记机构的阐明结果为准。对于央求的阐明 情况，投资东说念主应实时查询并妥善掌握正当权利，不然，由此产生的任何损失由投资东说念主自行承 担。      基金照应东说念主不错在法律法例和基金合同允许的边界内，对上述业务办理时分进行疗养， 基金照应东说念主必须依照《信息线路办法》的筹商章程在章程媒介上公告。   六、申购和赎回费率      本基金 A 类基金份额在申购时收取申购用度，C 类基金份额不收取申购用度，但从该 类别基金资产上钩提销售服务费。本基金的申购用度由基金申购东说念主承担，不列入基金财产， 主要用于本基金的阛阓扩充、销售、登记等各项用度。      本基金 A 类基金份额对申购确立级差费率。投资者在一天之内淌若有多笔申购，适用 费率按单笔离别计较。      本基金 A 类基金份额的申购费率结构表：                                祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）            申购金额 M（元）（含申购费）                申购费率                  M ＜100 万                  1.50%                   M ≥500 万               每笔 1000 元   赎回用度由赎回基金份额的基金份额抓有东说念主承担，在基金份额抓有东说念主赎回基金份额时收 取。赎回费率随赎回基金份额抓有期限的增多而递减，具体费率如下：                     抓有期限（N 为日期日）             赎回费率                              N＜7 天            1.50%         A 类份额            7 天≤N＜30 天           0.75%                              N≥180 天               0                     抓有期限（N 为日期日）             赎回费率                              N＜7 天            1.50%         C 类份额                              N≥30 天                0   对于 A 类基金份额抓有东说念主，对抓续抓有期少于 7 日的投资东说念主收取不低于 1.50%的赎回 费，对抓续抓有期长于 7 日（含 7 日）但少于 30 日的投资东说念主收取不低于 0.75%的赎回费， 并将上述赎回费全额计入基金财产；对抓续抓有期长于 30 日（含 30 日）但少于 3 个月的投 资东说念主收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产；对抓续抓有 期长于 3 个月（含 3 个月）但少于 6 个月的投资东说念主收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于 赎回费总额的 50%计入基金财产。对于 C 类基金份额抓有东说念主，对抓续抓有期少于 7 日的收 取不低于 1.50%的赎回费，对抓续抓有期长于 7 日（含 7 日）                                  但少于 30 日的收取不低于 0.50% 的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。   注：1 个月为 30 日，3 个月为 90 日，6 个月为 180 日。 费方式依照《信息线路办法》的筹商章程在章程媒介上公告。                                     祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 基金估值的刚正性，具体处理原则与操作表率遵照干系法律法例以及监管部门、自律规则的 章程，具体见基金照应东说念主届时的干系公告。 有东说念主无骨子性不利影响的前提下，根据阛阓情况制定基金促销规划，按期或不按期地开展基 金促销步履。在基金促销步履期间，按干系监管部门要求履行必要手续后，基金照应东说念主不错 适合调低基金申购费率和基金赎回费率。   七、申购份额与赎回金额的计较方式   （1）若投资者遴荐 A 类基金份额，则申购份额的计较公式为：   申购用度适用比例费率：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   申购用度适用固定金额：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   申购份额的计较结果均按照四舍五入方法，保留一丝点后 2 位，由此误差产生的收益或 损失由基金财产承担。   例：某投资者投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，且该申购央求被全额阐明，对 应的申购费率为 1.50%，假设申购当日 A 类基金份额基金份额净值为 1.1500 元，则可得到 的 A 类基金份额为：   申购金额=10,000 元   净申购金额＝10,000/(1+1.50%)＝9,852.22 元   申购用度＝10,000－9,852.22＝147.78 元   申购份额＝9,852.22/1.1500=8,567.15 份   即：投资者遴荐投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，且该申购央求被全额阐明， 假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.1500 元，可得到 8,567.15 份 A 类基金份额。   （2）若投资东说念主遴荐申购 C 类基金份额，则申购份额的计较公式为：   申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值                                       祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）      例：某投资者投资 50,000 申购本基金的 C 类基金份额，且该申购央求被全额阐明，假 设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0160 元，则可得到的申购份额为：      申购份额=50,000/1.0160=49,212.60 份      即：投资者投资 50,000 申购本基金的 C 类基金份额，且该申购央求被全额阐明，假设 申购当日 C 类基金份额净值为 1.0160 元，可得到 49,212.60 份 C 类基金份额。      赎回总金额=赎回份额?T 日该类基金份额净值      赎回用度=赎回总金额?赎回费率      净赎回金额=赎回总金额?赎回用度      赎回金额的计较结果均按照四舍五入方法，保留一丝点后 2 位，由此误差产生的收益或 损失由基金财产承担。      例：某投资者赎回 10,000 份 A 类基金份额且抓随机分大于 30 日但起火 180 日，赎回 费率为 0.50%，假设赎回央求当日 A 类基金份额净值是 1.0680 元，则可得到的赎回金额为：      赎回总额 = 10,000 ×1.0680= 10,680.00 元      赎回用度 = 10,680.00 ×0.50% = 53.40 元      净赎回金额 = 10,680.00 - 53.40 = 10,626.60 元      即：投资者赎回 10,000 份 A 类基金份额且抓随机分大于 30 日但起火 180 日，假设赎 回央求当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.0680 元，则其可得到的赎回金额为 10,626.60 元。      例：某投资者赎回 10 万份 C 类基金份额，份额抓有期限 10 天，对应赎回费率为 0.50%， 假设赎回央求当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元，则其可得到的赎回金额为：      赎回金额=100,000×1.1000＝110,000.00 元      赎回用度=110,000.00×0.50%＝550.00 元      净赎回金额=110,000.00－550.00＝109,450.00 元      即：投资者赎回 10 万份 C 类基金份额，份额抓有期限 10 天，对应赎回费率为 0.50%， 假设赎回央求当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元，则其可得到的净赎回金额为 109,450.00 元。 生的收益或损失由基金财产承担。T 日的种种基金份额的基金份额净值在本日收市后计较， 并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适合方法，不错适合蔓延计较或公告。                        祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）      八、拒却或暂停申购的情形      发生下列情况时，基金照应东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购央求： 购央求。 值。 绩产生负面影响，或发生其他损伤现有基金份额抓有东说念主利益的情形。 值技巧仍导致公允价值存在紧要不敬佩性时，经与基金托管东说念主协商阐明后，基金照应东说念主应当 暂停接受基金申购央求。 达到或者高出 50%，或者变相隐秘 50%汇注度的情形。      发生上述第 1、2、3、5、6、8 项暂停申购情形之一且基金照应东说念主决定暂停接受投资东说念主 申购央求时，基金照应东说念主应当根据筹商章程在章程媒介上刊登暂停申购公告。当发生上述第 理东说念主也有权拒却该等一齐或者部分申购央求。淌若投资东说念主的申购央求被一齐或部分拒却的， 被拒却的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况放手时，基金照应东说念主应实时归附 申购业务的办理。      九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形      发生下列情形时，基金照应东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回款项： 回央求或减速支付赎回款项。 值。                     祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 停接受基金份额抓有东说念主的赎回央求。 值技巧仍导致公允价值存在紧要不敬佩性时，经与基金托管东说念主协商阐明后，基金照应东说念主应当 减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形之一且基金照应东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金照应东说念主应在 当日报中国证监会备案，已阐明的赎回央求，基金照应东说念主应足额支付；如暂时不行足额支付， 应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分配给赎回央求东说念主，未支付部分可缓期 支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的干系要求处理。基金份额抓有东说念主在央求赎 回时可预先遴荐将当日可能未获受理部分给予清除。在暂停赎回的情况放手时，基金照应东说念主 应实时归附赎回业务的办理并公告。   十、开阔赎回的情形及处理方式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金退换中转出 央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金退换中转入央求份额总和后的余额)高出前一 灵通日的基金总份额的 10%，即合计是发生了开阔赎回。   当基金出现开阔赎回时，基金照应东说念主不错根据基金那时的资产组合现象决定全额赎回或 部分缓期赎回或减速支付。   （1）全额赎回：当基金照应东说念主合计有智商支付投资东说念主的一齐赎回央求时，按正常赎回 方法履行。   （2）部分缓期赎回：当基金照应东说念主合计支付投资东说念主的赎回央求有困难或合计因支付投 资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金照应东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额 10%的前提下，可对其余赎回央求缓期办理。 对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，敬佩当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。选 择缓期赎回的，将自动转入下一个灵通日延续赎回，直到一齐赎回为止；遴荐取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回央求将被清除。缓期的赎回央求与下一灵通日赎回央求一并处理， 无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到一齐赎                     祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处 理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生开阔赎回且单个灵通日内单个基金份额抓有东说念主的赎回央求高出前一 灵通日基金总份额的 20%，基金照应东说念主有权遴选具体措施对其进行赎回央求缓期办理。基 金照应东说念主有权先行对该单个基金份额抓有东说念主超出 20%的赎回央求实施缓期办理，而对该单 个基金份额抓有东说念主 20%以内（含 20%）的赎回央求，基金照应东说念主根据前段“                                     （1）全额赎回” 或“  （2）部分缓期赎回”的约定方式与其他基金份额抓有东说念主的赎回央求一并办理。对于未能 赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。遴荐缓期赎回的，将自 动转入下一个灵通日延续赎回，直到一齐赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回央求将被清除。缓期的赎回央求与下一灵通日赎回央求一并处理，无优先权并以下一开 放日该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到一齐赎回为止。如投资东说念主在提 交赎回央求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受 单笔赎回最低份额的限制。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个灵通日以上(含本数)发生开阔赎回，如基金照应东说念主合计有必 要，可暂停接受基金的赎回央求；依然接受的赎回央求不错减速支付赎回款项，但不得高出   当发生上述开阔赎回并缓期办理时，基金照应东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构文牍等方式）在 3 个交易日 内文牍基金份额抓有东说念主，说明筹商处理方法，并在两日内依据干系章程进行公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行灵通申购或赎回的公告 停公告。 新灵通申购或赎回公告，并公布最近 1 个灵通日种种基金份额的基金份额净值。 露办法》的筹商章程，在章程媒介上刊登再行灵通申购或赎回的公告，并公布最近 1 个灵通 日的种种基金份额的基金份额净值；也不错根据本质情况在暂停公告中明确再行灵通申购或 赎回的时分，届时不再另行发布再行灵通的公告。   十二、基金退换                    祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   基金照应东说念主不错根据干系法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金与基金照应东说念主 照应的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，干系规则由基金照应东说念主 届时根据干系法律法例及基金合同的章程制定并公告，并提前见告基金托管东说念主与干系机构。   十三、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，且对基金份额抓有东说念主无骨子性不利影响的前提下， 履行干系方法后，基金照应东说念主可受理基金份额抓有东说念主通过中国证监会招供的交易时势或者其 他方式进行份额转让的央求并由登记机构办理基金份额的过户登记。   十四、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制履行等情形而产生的非 交易过户以及登记机构招供、适当法律法例的其它非交易过户或者按照干系法律法例或国度 有权机关要求的方式进行处理的步履。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章 不错抓有本基金基金份额的投资东说念主。   剿袭是指基金份额抓有东说念主牺牲，其抓有的基金份额由其正当的剿袭东说念主剿袭；捐赠指基金 份额抓有东说念主将其正当抓有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制履行是 指司法机构依据顺利司法文书将基金份额抓有东说念主抓有的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的干系贵寓，对于适当条件 的非交易过户央求按基金登记机构的章程办理，并按基金登记机构章程的程序收费。   十五、基金的转托管   基金份额抓有东说念主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照章程的程序收取转托管费。   十六、按期定额投资规划   基金照应东说念主不错为投资东说念主持理按期定额投资规划，具体规则由基金照应东说念主另行章程。投 资东说念主在办理按期定额投资规划时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管 理东说念主在干系公告或更新的招募说明书中所章程的按期定额投资规划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结、解冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、适当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”部分 或届时发布的干系公告。 祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                     祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                第九部分 基金的投资   一、投资标的   本基金在严格抑止风险的前提下，追求非常基金功绩比较基准的成本升值。   二、投资边界   本基金的投资边界包括国内照章刊行上市的股票（包括主板、中小板、创业板过甚他中 国证监会允许基金投资的股票）、港股通标的股票、繁衍器用（股指期货、国债期货、股票 期权等）、债券（包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、可转 换债券、分离交易可退换债券、可交换债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、场所 政府债券、政府复古机构债券、政府复古债券等中国证监会允许投资的债券等）、资产复古 证券、债券回购、银行进款（包括条约进款、按期进款过甚他银行进款）、同行存单、货币 阛阓器用、现金等，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用，但须适当中 国证监会的干系章程。   本基金不错根据筹商法律法例的章程进行转融通证券出借业务交易。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照应东说念主在履行适合方法后，可 以将其纳入投资边界。   本基金股票资产占基金资产的比例为 60%-95%，投资于港股通标的股票的比例占股票资 产的 0-50%。每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证 金后，保抓不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券。现金不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   淌若法律法例或中国证监会允许基金变更投资品种的投资比例限制，基金照应东说念主在履行 适合方法后，不错疗养上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金通过定量、定性相联结的方法分析宏不雅经济、财政及货币政策、阛阓情感、行业 周期、资金供需情况等因素轮廓分析以及对成本阛阓发展趋势的判断，在评价畴昔一段时分 种种的预期风险收益率、干系性的基础上，据此合理制定和疗养股票、债券等种种资产的比 例。此外，本基金将抓续地进行按期与不按期的资产配置风险监控，应时地作念出相应的疗养。   本基金将遴选“从下到上”为主“从上至下”为辅相联结的策略，轮廓分析企业盈利模 式、照应层、产业趋势、现金流和分成等中枢标的，通过东说念主口周期、技巧更正周期、阛阓周 期、固定资产投资和库存周期等角度分析产业趋势，精选具有较高盈利智商的、照应层优秀 的、现金流和分成雅致的、大要抓续造就竞争力的具有中枢上风的企业，同期根据上市公司 自身盈利智商波动周期，联结从上至下的宏不雅经济和流动性周期，以及和其他类型资产的比                         祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 较，根据估值的相对凹凸对投资组合进行动态疗养，优选中枢上风显然且价值低估或合理的 公司，同期也兼顾质地相对简单可是估值低估的公司。力图通过精选优秀企业，抓续优化投 资组合，为投资者孝顺更高价值。      （1）行业配置策略      本基金将在适当经济发展规则的、有政策驱动的、适当经济结构转型趋势及布景的行业 中，从大行业板块发展人命周期、行业景气度、行业竞争形态、行业发展空间、技巧发展前 景过甚发展趋势等多角度，前瞻性判断有投资价值的产业板块，从中挑选出具有高成长性的 行业，对行业配置束缚进行疗养和优化。      （2）个股精选策略      本基金在进行个股筛选时，主要通过定量与定性相联结的角度对上市公司的投资价值进 行轮廓评价，精选具备成长后劲和估值上风的优质上市公司。      开端，使用定性分析的方法，从技巧智商、阛阓出息以及公司治理结构等方面对上市公 司的基本情况进行分析。 术上具有一定护城河的公司。 市公司利用科技更正智商取得竞争上风等，并联结产业链及价值链的角度，挖掘有长期发展 后劲的公司。 面进行评价，公司治贤达商的优劣对公司政策、更正智商、盈利智商乃至估值水平都有至关 瑕疵的影响。      其次，使用定量分析的方法，通过财务和运营数据对企业价值进行评估。本基金主要从 行业景气度、盈利智商、成长智商以及估值水对等方面进行考量。      （3）港股通投资标的股票投资策略      本基金将通过内地与香港股票阛阓交易互联互通机制投资于香港股票阛阓，通过对行业 漫步、交易轨制、阛阓流动性、投资者结构、阛阓波动性、涨跌停限制、估值与盈利答复等 方面遴荐有估值上风与投资价值的标的股票。      债券投资策略方面，本基金在轮廓研究的基础上实施积极主动的组合照应，领受宏不雅环 境分析和微不雅阛阓订价分析两个方面进行债券资产的投资。在宏不雅环境分析方面，联结对宏 不雅经济、阛阓利率、债券供求等因素的轮廓分析，根据交易所阛阓与银行间阛阓类属资产的 风险收益特征，按期对投资组合类属资产进行优化配置和疗养，敬佩不同类属资产的最优权 重。                      祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   在微不雅阛阓订价分析方面，本基金以中长期利率趋势分析为基础，联结经济趋势、货币 政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素，重心遴荐那些流动性较好、 风险水平合理、到期收益率与信用质地相对较高的债券品种。具体投资策略有收益率弧线策 略、骑乘策略、息差策略等积极投资策略构建债券投资组合。   本基金根据风险照应的原则，以套期保值为办法，参与股指期货交易。投资原则为有于 基金资产升值，抑止下落风险收场保值和锁定收益。   本基金参与股指期货投资时机和数目的决策建立在对质券阛阓总体行情的判断和组合 风险收益分析的基础上。基金照应东说念主将根据宏不雅经济因素、政策及法例因素和成本阛阓因素， 联结定性和定量方法，敬佩投资时机。基金照应东说念主将联结股票投资的总体边界，以及中国证 监会的干系抑止和要求，敬佩参与股指期货交易的投资比例。   基金照应东说念主将充分沟通股指期货的收益性、流动性及风险性特征，运用股指期货对冲系 统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融繁衍品的杠杆作用， 以达到镌汰投资组合的全体风险的办法。   基金照应东说念主在进行股指期货投资前将建立繁衍品投资决策部门或小组，负责股指期货的 投资照应的干系事项，同期针对股指期货投资照应制定投资决策经由和风险抑止等轨制，并 经基金照应东说念主董事会批准后履行。   本基金参与国债期货的投资应适当基金合同章程的投资策略和投资标的。本基金以套期 保值为办法，根据风险照应的原则，在风险可控的前提下，投资于国债期货合约，灵验照应 投资组合的系统性风险，积极改善组合的风险收益特征。   本基金通过对宏不雅经济和利率阛阓走势的分析与判断，并充分沟通国债期货的收益性、 流动性及风险特征，通过资产配置，严慎进行投资，以疗养债券组合的久期，镌汰投资组合 的全体风险。具体而言，本基金的国债期货投资策略包括套期保值时机遴荐策略、期货合约 遴荐和头寸遴荐策略、延期策略、保证金照应策略、流动性照应策略等。   本基金在运用国债期货投资抑止风险的基础上，将审慎地获取相应的逾额收益，通过国 债期货对债券的多头替代和稳健资产仓位的增多，以及国债期货与债券的多空比例疗养，获 取组合的理会收益。   基金照应东说念主针对国债期货交易制订严格的授权照应轨制和投资决策经由，确保研究分析、 投资决策、交易履行及风险抑止各法子的沉寂运作，并明确干系岗亭职责。此外，基金照应 东说念主建立国债期货交易决策部门或小组，并授权特定的照应东说念主员负责国债期货的投资审批事项。   今后，跟着证券阛阓的发展、金融器用的丰富和交易方式的更正等，基金还将积极寻求 其他投资契机，如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金将在履行适合程 序后，将其纳入投资边界以丰富组合投资策略。                      祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）    本基金将按照风险照应的原则，以套期保值为主要办法参与股票期权交易。本基金将结 合投资标的、比例限制、风险收益特征以及法律法例的干系抑止和要求，敬佩参与股票期权 交易的投资时机和投资比例。    若干系法律法例发生变化时，基金照应东说念主股票期权投资照应从其最新章程，以适当上述 法律法例和监管要求的变化。畴昔如法律法例或监管机构允许基金投资其他期权品种，本基 金将在履行适合方法后，纳入投资边界并制定相应投资策略。    本基金照应东说念主通过考量宏不雅经济神情、提前偿还率、失约率、资产池结构以及资产池资 产所在行业景气情况等因素，预判资产池畴昔现金流变动。研究标的证券刊行要求，权衡提 前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响，同期密切眷注流动性变化对标的证 券收益率的影响，在严格抑止信用风险走漏进度的前提下，通过信用研究和流动性照应，选 择风险疗养后收益较高的品种进行投资。    为更好地收场投资标的在加强风险珍重并遵循审慎原则的前提下本基金可根据投资管 理的需要参与转融通证券出借业务。本基金将在分析阛阓情况、投资者类型与结构、基金历 史申赎情况、出借证券流动性格况等因素的基础上合理敬佩出借证券的边界、期限和比例。    畴昔，跟着证券阛阓投资器用的发展和丰富，本基金可相应疗养和更新干系投资策略， 并在招募说明书更新中公告。    四、投资限制    基金的投资组合应遵照以下限制：    （1）股票资产占基金资产的比例为 60%-95%，投资于港股通标的股票的比例占股票资 产的 0-50%；    （2）每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金 后，基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%， 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金抓有一家公司刊行的证券（归拢家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合 计计较），其市值不高出基金资产净值的 10％；    （4）本基金照应东说念主照应的一齐基金抓有一家公司刊行的证券（归拢家公司在内地和香 港同期上市的 A+H 股悉数计较），不高出该证券的 10％，十足按照筹商指数的组成比例进 行证券投资的基金品种不错不受此要求章程的比例限制；    （5）本基金投资于归拢原始权益东说念主的种种资产复古证券的比例，不得高出基金资产净 值的 10％；                         祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）      （6）本基金抓有的一齐资产复古证券，其市值不得高出基金资产净值的 20％；      （7）本基金抓有的归拢(指归拢信用级别)资产复古证券的比例，不得高出该资产复古 证券边界的 10％；      （8）本基金照应东说念主照应的一齐基金投资于归拢原始权益东说念主的种种资产复古证券，不得 高出其种种资产复古证券悉数边界的 10％；      （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产复古证券。基金抓有资 产复古证券期间，淌若其信用品级下降、不再适当投资程序，应在评级讲演发布之日起 3 个月内给予一齐卖出；      （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；      （11）本基金干涉世界银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得高出基金资产净值 的 40%，干涉世界银行间同行阛阓进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；      （12）基金因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得高出基金资产净值的 10%； 开仓卖出认购期权的，应抓有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应抓有合约行权所需的 全额现金或交易所规则招供的可冲抵期权保证金的现金等价物；未平仓的期权合约面值不得 高出基金资产净值的 20%。其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数计较；      （13）本基金参与股指期货交易，应当适当下列投资限制： 值之和，不得高出基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）、资产复古证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 总市值的 20%； 适当基金合同对于股票投资比例的筹商约定； 一交易日基金资产净值的 20%；      （14）本基金参与国债期货交易，应当适当下列投资限制： 的 15%； 总市值的 30%；                      祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 一交易日基金资产净值的 30%； 期货合约价值，悉数（轧差计较）应当适当基金合同对于债券投资比例的筹商约定；   （15）本基金照应东说念主照应的一齐灵通式基金（包括灵通式基金以及处于灵通期的按期开 放基金）抓有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得高出该上市公司可流畅股票的 15%；本 基金照应东说念主照应的一齐投资组合抓有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得高出该上市公司 可流畅股票的 30%；十足按照筹商指数的组成比例进行证券投资的灵通式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得高出基金资产净值的 15%。因 证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金边界变动等基金照应东说念主之外的因素以致基金不适当 该比例限制的，基金照应东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （17）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资边界保抓一致；   （18）本基金资产总值不高出基金资产净值的 140%；   （19）处于封锁期的基金出借证券资产不得高出基金资产净值的 50%，出借到期日不得 高出封锁期到期日，中国证监会招供的特殊情形除外；   （20）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券、期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金边界变动等基金照应东说念主之外的因素以致 基金投资不适当第（19）项章程的，基金照应东说念主不得新增转融通证券出借业务。   除上述第（2）、（9）、（16）、（17）、（19）项外，因证券、期货阛阓波动、证券 刊行东说念主合并、基金边界变动等基金照应东说念主之外的因素以致基金投资比例不适当上述章程投资 比例的，基金照应东说念主应当在 10 个交易日内进行疗养，但中国证监会章程的特殊情形除外。 法律法例另有章程的，从其章程。   基金照应东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适当基金合同 的筹商约定。在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应当适当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同顺利之日起动手。法律法例另有章程的，从其 章程。   法律法例或监管部门取消或疗养上述限制，如适用于本基金，基金照应东说念主在履行适合程 序后，则本基金投资不再受干系限制或以疗养后的章程为准。   为羡慕基金份额抓有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违反章程向他东说念主贷款或者提供担保；                        祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （3）从事承担无穷职业的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金照应东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、主管证券交易价钱过甚他不正派的证券交易步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程不容的其他步履。   基金照应东说念主运用基金财产买卖基金照应东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓励、本质抑止东说念主或者 与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当适当基金的投资标的和投资策略，遵照基金份额抓有东说念主利益优先原则，珍厚利益 松弛，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓刚正合理价钱履行。干系交易必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予线路。紧要关联交易应提交基金照应东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的沉寂董事通过。基金照应东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述不容性章程，如适用于本基金，基金照应东说念主 在履行适合方法后，则本基金投资不再受干系限制或按变更后的章程履行。   五、功绩比较基准   沪深 300 指数收益率×75%+中证全债指数收益率×25%   领受该比较基准主要基于如下沟通：   在中证系列指数中，沪深 300 指数的阛阓代表性比较强，适互助为本基金股票部分的业 绩比较基准。中证轮廓债券指数选样债券信用类别隐敝全面，期限组成时时，因此该指数适 宜手脚本基金债券投资的功绩比较基准。选用上述功绩比较基准大要诚笃反应本基金的风险 收益特征。   若畴昔法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为阛阓开阔接受的功绩比较基准推出， 或者是阛阓上出现愈加适当用于本基金的功绩基准的指数或本功绩比较基准罢手发布，本基 金照应东说念主不错依据羡慕投资者正当权益的原则，在与基金托管东说念主协商一致按照监管部门要求 履行适合方法后适合疗养功绩比较基准并实时公告，而无需召开基金份额抓有东说念主大会。   六、风险收益特征   本基金为搀杂型基金，表面上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金，高于债券型 基金和货币阛阓基金。   本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、阛阓轨制 以及交易规则等各别带来的非常风险。   七、基金照应东说念主代表基金掌握鼓励或债权东说念主权利的处理原则及方法 抓有东说念主的利益；                         祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大抑止保护基金份额抓有东说念主 利益的原则，基金照应东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并讨论管帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施方法、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的章程。   九、投资组合讲演   基金照应东说念主的董事会及董事保证本讲演所载贵寓不存在子虚记录、误导性述说或紧要遗 漏，并对其内容的信得过性、准确性和齐全性承担个别及连带职业。   基金托管东说念主中国银行股份有限公司根据本基金合同章程，复核了本讲演中的财务标的、 净值进展和投资组合讲演等内容，保证复核内容不存在子虚记录、误导性述说或者紧要遗漏。   本投资组合讲演所载数据适度 2024 年 06 月 30 日,本财务数据未经审计。                                               金额单元：东说念主民币元                                               占基金总资产的比例    序号             样式        金额（元）                                                  （%）              其中：股票           585,576,782.50          92.46              其中：债券                        -              -                   资产复古证券                  -              -              其中：买断式回购的                    -              -              买入返售金融资产              金悉数                            祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）     本基金本讲演期末通过港股通交易机制投资的港股公允价值为 104,170,210.33 元，占 净值比例 16.54%。                                                 金额单元：东说念主民币元                                                 占基金资产净值比例      代码             行业类别     公允价值（元）                                                    （％） A              农、林、牧、渔业                     -             - B              采矿业                          -             - C              制造业             459,083,042.05         72.90 D              电力、热力、燃气及                    -             -                水坐褥和供应业 E              建筑业                          -             - F              批发和零卖业                       -             - G              交通运载、仓储和邮         6,348,391.00          1.01                政业 H              住宿和餐饮业                       -             - I              信息传输、软件和信        15,975,139.12          2.54                息技巧服务业 J              金融业                          -             - K              房地产业                         -             - L              租出和商务服务业                     -             - M              科学研究和技巧服务                    -             -                业 N              水利、环境和大家设                    -             -                施照应业 O              住户服务、修理和其                    -             -                他服务业 P              阐述                           -             - Q              卫生和社会职业                      -             - R              文化、体育和文娱业                    -             - S              轮廓                           -             -                悉数              481,406,572.17         76.45                                                 金额单元：东说念主民币元       行业类别            公允价值（东说念主民币元）        占基金资产净值比例（%）                              祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 原材料                                       -                           - 周期性耗尽品                        27,016,021.64                       4.29 非周期性耗尽品                        9,318,544.94                       1.48 动力                                        -                           - 金融                                        -                           - 医疗                            52,044,454.40                       8.26 工业                                        -                           - 地产业                             514,459.46                        0.08 信息科技                           2,599,130.10                       0.41 电信服务                          12,677,599.79                       2.01 公用职业                                      -                           - 悉数                           104,170,210.33                      16.54      以上分类领受全球行业分类程序。                                                      金额单元：东说念主民币元                                                               占基金资产                                                公允价值  序号        股票代码    股票称号       数目（股）                            净值比例                                                 （元）                                                                （％）                      祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金本讲演期末未抓有债券。   本基金本讲演期末未抓有债券。   本基金本讲演期末未抓有资产复古证券。   本基金讲演期末未抓有贵金属投资。   本基金本讲演期末未抓有权证。   本基金本讲演期无股指期货投资。   本基金本讲演期无股指期货投资。   本基金本讲演期无国债期货投资。                           祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金本讲演期内无国债期货投资。   本基金本讲演期无国债期货投资。 制日前一年内受到公开质问、处罚的情形   讲演期内基金投资的前十名证券的刊行主体莫得被监管部门立案打听，或在讲演编制日 前一年内受到公开质问、处罚。   基金投资的前十名股票中，莫得投资超出基金合同章程备选库之外的股票。                                        金额单元：东说念主民币元       序号                  称号           金额（元）   本基金本讲演期末未抓有处于转股期的可退换债券。   本基金本讲演期末前十名股票中无流畅受限的股票。                      祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   由于四舍五入原因，分项之和与悉数可能有尾差。                                  祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                         第十部分 基金的功绩     基金照应东说念主依照遵守法守、淳厚信用、严慎奋力的原则照应和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔进展。投资有风险，投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 一、自基金合同顺利以来（2020 年 2 月 21 日）至 2024 年 6 月 30 日基金份额净值增长率及 其与同期功绩比较基准收益的比较 祥瑞匠心优选搀杂 A                                           功绩比较                        份额净值     功绩比较              份额净值                         基准收益    阶段                  增长率标     基准收益               ①-③       ②-④              增长率①                         率程序差                         准差②      率③                                            ④ -2020.12.3 -2021.12.3 -2022.12.3 -2023.12.3 -2024.06.3 自基金合          1.75%     1.47%    -7.01%    0.86%    8.76%     0.61% 同顺利起 于今 祥瑞匠心优选搀杂 C                        份额净值     功绩比较      功绩比较              份额净值    阶段                  增长率标     基准收益      基准收益     ①-③       ②-④              增长率①                         准差②      率③       率程序差                                祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                                          ④ -2020.12.3 -2021.12.3 -2022.12.3 -2023.12.3 -2024.06.3 自基金合          -1.74%   1.47%    -7.01%   0.86%    5.27%    0.61% 同顺利起 于今 二、自基金合同顺利以来基金份额累计净值增长率变动过甚与同期功绩比较基准收益率变 动的比较                           祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   注：1、本基金合同于 2020 年 02 月 21 日顺利； 使基金的投资组合比例适当基金合同的约定，适度讲演期末本基金已完成建仓，建仓期收尾 时各项资产配置比例适当合同约定。                    祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）               第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的种种证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的申购基金款 以过甚他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据干系法律法例、表纵容文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照应东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相沉寂。   四、基金财产的督察和刑事职业   本基金财产沉寂于基金照应东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金照应东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律职业，其债权东说念主不得对本基金财产掌握请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的章程刑事职业外，基金财产不得被刑事职业。   基金照应东说念主、基金托管东说念主因照章完了、被照章清除或者被照章宣告收歇等原因进行清理 的，基金财产不属于其清宽贷产。基金照应东说念主照应运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金照应东说念主照应运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产强制履行。                          祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）               第十二部分 基金资产的估值      一、估值日      本基金的估值日为本基金干系的证券、期货交易时势的交易日以及国度法律法例章程需 要对外皮露基金净值的非交易日。      二、估值对象      基金所领有的股票、债券、繁衍器用和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及负 债。      三、估值原则      基金照应东说念主在敬佩干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应适当《企业管帐准则》、 监管部门筹商章程。      （一）对存在活跃阛阓且大要获取疏导资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加疗养地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，应领受最近交易日的 报价敬佩公允价值。有充足凭据标明估值日或最近交易日的报价不行信得过反应公允价值的， 应酬金价进行疗养，敬佩公允价值。      与上述投资品种疏导，但具有不同特征的，应以疏导资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值技巧中沟通不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，淌若该限制 是针对资产抓有者的，那么在估值技巧中不应将该限制手脚特征沟通。此外，基金照应东说念主不 应试虑因其大批抓有干系资产或欠债所产生的溢价或折价。      （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应领受在当前情况下适用况兼有满盈可利用数据 和其他信息复古的估值技巧敬佩公允价值。领受估值技巧敬佩公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，惟有在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。      （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事件，使潜在估 值疗养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值进行疗养并敬佩公允 价值。      四、估值方法      （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经 济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考近似投资品 种的现行市价及紧要变化因素，疗养最近交易市价，敬佩公允价钱；                    祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，登科估值日第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，登科估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）交易所上市交易的可退换债券以逐日收盘价手脚估值全价；   （5）交易所上市不存在活跃阛阓的有价证券，领受估值技巧敬佩公允价值。交易所市 场挂牌转让的资产复古证券，领受估值技巧敬佩公允价值；   （6）对在交易所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情况下，应 以活跃阛阓上未经疗养的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价未能代表估值日公 允价值的情况下，应酬阛阓报价进行疗养以阐明估值日的公允价值；对于不存在阛阓步履或 阛阓步履很少的情况下，应领受估值技巧敬佩其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的归拢股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公拓荒行未上市的股票、债券，领受估值技巧敬佩公允价值，在估值技巧难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非公拓荒行股票、初度公开 刊行股票时公司鼓励公拓荒售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购交易中的质押券等流畅受限股票，按监管机构或行业协会筹商章程敬佩 公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记期截止日（含当日）后未掌握回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存 在显然各别，未上市期间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 最近交易日后经济环境未发生紧要变化的，领受最近交易日结算价估值。 的公允性。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。                       祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 准：当日中国东说念主民银行公布的东说念主民币与港币的中间价。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 值的刚正性。 章程估值。   如基金照应东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、方法及干系法 律法例的章程或者未能充分羡慕基金份额抓有东说念主利益时，应立即文牍对方，共同查明原因， 两边协商处理。   根据筹商法律法例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金照应东说念主承担。本基 金的基金管帐职业方由基金照应东说念主担任，因此，就与本基金筹商的管帐问题，如经干系各方 在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的意见，按照基金照应东说念主对基金净值信息的计较 结果对外给予公布，由此给基金份额抓有东说念主和基金酿成的损失以及因该交易日基金资产净值 计较顺延乖僻而引起的损失，由基金照应东说念主负责赔付。   五、估值方法 量计较，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。基金照应东说念主不错树立大额赎回情形 下的净值精度济急疗养机制。国度另有章程的，从其章程。   基金照应东说念主应每个职业日计较基金资产净值及种种基金份额的基金份额净值，并按章程 进行公告。 的章程暂停估值时除外。基金照应东说念主每个职业日对基金资产估值后，将种种基金份额的基金 份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金照应东说念主按约定对外公布。   六、估值乖僻的处理   基金照应东说念主和基金托管东说念主将遴选必要、适合、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值乖僻时，视为基金份额净值 乖僻。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金照应东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的错误酿成估值乖僻，导致其他当事东说念主碰到损失的，错误的职业东说念主应当对由于该                      祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 估值乖僻碰到损不当事东说念主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值乖僻处理原则”给予抵偿， 承担抵偿职业。   上述估值乖僻的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据计较差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值乖僻已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值乖僻职业方应实时调和各方， 实时进行更正，因更正估值乖僻发生的用度由估值乖僻职业方承担；由于估值乖僻职业方未 实时更正已产生的估值乖僻，给当事东说念主酿成损失的，由估值乖僻职业方对顺利损失承担抵偿 职业；若估值乖僻职业方依然积极调和，况兼有协助义务确当事东说念主有满盈的时分进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿职业。估值乖僻职业方应酬更正的情况向筹商当事东说念主进行确 认，确保估值乖僻已得到更正。   （2）估值乖僻的职业方对筹商当事东说念主的顺利损失负责，分歧曲折损失负责，况兼仅对 估值乖僻的筹商顺利当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值乖僻而得到欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值乖僻 职业方仍应酬估值乖僻负责。淌若由于得到欠妥得利确当事东说念主不返还或不一齐返还欠妥得利 酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值乖僻职业方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的边界内对得到欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；淌若得到 欠妥得利确当事东说念主依然将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然得到的抵偿 额加上依然得到的欠妥得利返还的总和高出其本质损失的差额部分支付给估值乖僻职业方。   （4）估值乖僻疗养领受尽量归附至假设未发生估值乖僻的正确情形的方式。   估值乖僻被发现后，筹商确当事东说念主应当实时进行处理，处理的方法如下：   （1）查明估值乖僻发生的原因，列明系数确当事东说念主，并根据估值乖僻发生的原因敬佩 估值乖僻的职业方；   （2）根据估值乖僻处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值乖僻酿成的损失进行评估；   （3）根据估值乖僻处理原则或当事东说念主协商的方法由估值乖僻的职业方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值乖僻处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值乖僻的更正向筹商当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值计较出现乖僻时，基金照应东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管东说念主， 并遴选合理的措施防患损失进一步扩大。   （2）乖僻偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金照应东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；乖僻偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金照应东说念主应当公告，并报中国证                        祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 监会备案；当发生净值计较乖僻时，由基金照应东说念主负责处理，由此给基金份额抓有东说念主和基金 酿成损失的，基金照应东说念主有权向其他当事东说念主追偿。      （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额抓有东说念主酿成损失需要进行抵偿时，基 金照应东说念主和基金托管东说念主应根据本质情况界定两边承担的职业，经阐明后按以下要求进行抵偿：      ①本基金的基金管帐职业方由基金照应东说念主担任，与本基金筹商的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分筹商后，尚不行达成一致时，按基金照应东说念主的建议履行，由此给基金份额抓 有东说念主和基金财产酿成的损失，由基金照应东说念主负责赔付。      ②若基金照应东说念主计较的种种基金份额的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐明后公告， 而且基金托管东说念主未对计较过程建议疑义或要求基金照应东说念主书面说明，基金份额净值出错且给 基金份额抓有东说念主酿成损失的，应根据法律法例的章程对投资者或基金支付抵偿金，就本质向 投资者或基金支付的抵偿金额，基金照应东说念主与基金托管东说念主按照各自的错误进度承担相应的责 任。      ③如基金照应东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的计较结果，固然屡次再行计较和查对， 尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基金照应东说念主的计较结果对 外公布，由此给基金份额抓有东说念主和基金酿成的损失，由基金照应东说念主负责赔付。      ④由于基金照应东说念主提供的信息乖僻（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管 东说念主在履行正常复核方法后仍不行发现该乖僻，进而导致基金份额净值计较乖僻而引起的基金 份额抓有东说念主和基金财产的损失，由基金照应东说念主负责赔付。      （4）基金照应东说念主和基金托管东说念主由于各自技巧系统确立而产生的净值计较尾差，以基金 照应东说念主计较结果为准。      （5）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。淌若行业另有通行 作念法，基金照应东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额抓有东说念主利益的原则进行协商。      七、暂停估值的情形 基金照应东说念主应当暂停估值；      八、基金净值的阐明      用于基金信息线路的基金资产净值和种种基金份额的基金份额净值由基金照应东说念主负责 计较，基金托管东说念主负责进行复核。基金照应东说念主应于每个灵通日交易收尾后计较当日的基金资 产净值和种种基金份额的基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复 核阐明后发送给基金照应东说念主，由基金照应东说念主对基金净值信息按约定给予公布。      九、特殊情况的处理方法                     祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 金资产估值乖僻处理。 机构发送的数据乖僻等原因，基金照应东说念主和基金托管东说念主固然依然遴选必要、适合、合理的措 施进行检验，但未能发现乖僻的，由此酿成的基金份额净值计较乖僻，基金照应东说念主和基金托 管东说念主解雇抵偿职业，但基金照应东说念主、基金托管东说念主应当积极遴选必要的措施放手或消弱由此造 成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并线路主袋账户 的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。                     祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）              第十三部分 基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后的 余额，基金已收场收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指适度收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已收场收益 的孰低数。   三、基金收益分配原则 现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的收益分 配方式是现金分成；基金份额抓有东说念主可对种种基金份额离别遴荐不同的分成方式。遴荐遴选 红利再投履历式的，红利再投资的份额免收申购费； 值减去每单元基金份额收益分配金额后不行低于面值； 别对应的可供分配利润将有所不同。本基金归拢类别每一基金份额享有同均分配权；   在适当法律法例及基金合同约定，并对基金份额抓有东说念主利益无骨子不利影响的前提下， 基金照应东说念主可对基金收益分配原则和支付方式进行疗养，不需召开基金份额抓有东说念主大会。   四、收益分配有策动   基金收益分配有策动中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时分、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配有策动的敬佩、公告与实施   本基金收益分配有策动由基金照应东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内依据干系章程 在章程媒介公告。   六、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额抓 有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计较方法，依照《业务规则》 履行。   七、实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋机制”章 节的章程。                        祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                 第十四部分 基金的用度与税收      一、基金用度的种类      二、基金用度计提方法、计提程序和支付方式      本基金的照应费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。照应费的计较方法如下：      H＝E× 1.20%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金照应费      E 为前一日的基金资产净值      基金照应费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金照应 东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初五个职业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付， 基金照应东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20% 的年费率计提。托管费的计较方法如 下：      H＝E×0.20%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金照应 东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初五个职业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付， 基金照应东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等,支付日期顺延。                        祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金 A 类份额不收取销售服务费，C 类份额的销售服务费按前一日 C 类份额基金资 产净值的 0.80%年费率计提。计较方法如下：   H＝E×0.80%÷当年天数   H 为 C 类份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类份额前一日基金资产净值   C 类基金份额的销售服务费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主 根据与基金照应东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初五个职业日内从基金财产中一次性支 付给登记机构，登记机构收到后按干系合同章程支付给基金销售机构等。若遇法定节沐日、 公放假或不可抗力等，支付日期顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据筹商法例及相应条约章程，按费 用本质开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的样式   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户筹商的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，筹商用度可酌情收取或减免，但不得收取照应费，详见本招募说明 书“侧袋机制”部分的章程。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例履行。基金财 产投资的干系税收，由基金份额抓有东说念主承担，基金照应东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度筹商 税收征收的章程代扣代缴。                        祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）              第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 如下原则：淌若《基金合同》顺利少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度线路； 按照筹商章程编制基金管帐报表； 议约定方式阐明。   二、基金的年度审计 管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在章程媒介公告。                     祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）               第十六部分 基金的信息线路   一、本基金的信息线路应适当《基金法》、《运作办法》、《信息线路办法》、《流动 性风险照应章程》、《基金合同》过甚他筹商章程。干系法律法例对于信息线路的章程发生 变化时，本基金从其最新章程。   二、信息线路义务东说念主   本基金信息线路义务东说念主包括基金照应东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额抓有东说念主大会的基金 份额抓有东说念主等法律法例和中国证监会章程的当然东说念主、法东说念主和行恶东说念主组织。   本基金信息线路义务东说念主以保护基金份额抓有东说念主利益为根蒂起点，按照法律法例和中国 证监会的章程线路基金信息，并保证所线路信息的信得过性、准确性、齐全性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息线路义务东说念主应当在中国证监会章程时老实，将应予线路的基金信息通过适当 中国证监会章程条件的世界性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息线路办法》章程的互 联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介线路，并保证基金投资者大要按照基金合同约定 的时分和方式查阅或者复制公开线路的信息贵寓。   三、本基金信息线路义务东说念主承诺公开线路的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开线路的信息应领受华文文本。如同期领受外文文本的，基金信息线路义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开线路的信息领受阿拉伯数字；除终点说明外，货币单元为东说念主民币元。   五、公开线路的基金信息   公开线路的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金居品贵寓概要 有东说念主大会召开的规则及具体方法，说明基金居品的特质等波及基金投资者紧要利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息线路及基金份额抓有东说念主服 务等内容。《基金合同》顺利后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金照应东说念主应当                    祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 在三个职业日内，更新基金招募说明书并登载在章程网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金照应东说念主至少每年更新一次。基金完了运作的，基金照应东说念主不再更新基金招募说 明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》顺利后，基金居品贵寓概要的信息发生紧要变更的，基金照应东说念主应当 在三个职业日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在章程网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金照应东说念主至少每年更新一次。基金完了运作 的，基金照应东说念主不再更新基金居品贵寓概要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金照应东说念主在基金份额发售的三日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书教导性公告和《基金合同》教导性公告登载在章程报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓概要、《基金合同》和基金托管条约登载 在章程网站上，并将基金居品贵寓概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应 当同期将《基金合同》、基金托管条约登载在章程网站上。   （二）基金份额发售公告   基金照应东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基金份额发售 的三日前登载在章程媒介上。   （三）《基金合同》顺利公告   基金照应东说念主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在章程媒介上登载《基金合同》顺利 公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》顺利后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金照应东说念主应当至少每周 在章程网站线路一次种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金照应东说念主应当在不晚于每个灵通日的次日，通 过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点线路灵通日种种基金份额的基金份额净值和基 金份额累计净值。   基金照应东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站线路半年度和年度 终末一日的种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金照应东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息线路文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的计较方式及筹商申购、赎回费率，并保证投资者大要在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵寓。                       祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （六）基金按期讲演，包括基金年度讲演、基金中期讲演和基金季度讲演   基金照应东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲演，将年度讲演登载 在章程网站上，并将年度讲演教导性公告登载在章程报刊上。基金年度讲演的财务管帐讲演 应当经适当《证券法》章程条件的管帐师事务所审计。   基金照应东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲演，将中期讲演登 载在章程网站上，并将中期讲演教导性公告登载在章程报刊上。   基金照应东说念主应当在季度收尾之日起 15 个职业日内，编制完成基金季度讲演，将季度报 告登载在章程网站上，并将季度讲演教导性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》顺利不及 2 个月的，基金照应东说念主不错不编制当期季度讲演、中期讲演或者 年度讲演。   本基金在基金年度讲演及中期讲演中应线路其抓有的流畅受限证券总额、流畅受限证券 市值占基金净资产的比例和讲演期内系数的流畅受限证券明细。   如讲演期内出现单一投资者抓有基金份额达到或高出基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金照应东说念主至少应当在按期讲演“影响投资者决策的其他瑕疵信息”项下 线路该投资者的类别、讲演期末抓有份额及占比、讲演期内抓有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金照应东说念主应当在基金年度讲演和中期讲演中线路基金组结伴产情况过甚流动性风险 分析等。   （七）临时讲演   本基金发生紧要事件，筹商信息线路义务东说念主应当在 2 日内编制临时讲演书，并登载在规 定报刊和章程网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件： 托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动；                      祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动高出百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务干系步履受到紧要 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关 联交易事项，但中国证监会另有章程的除外； 发生变更； 影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （八）澄澈公告   在《基金合同》存续期限内，任何大家媒介中出现的或者在阛阓端淑传的讯息可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额抓有东说念主权益的，干系 信息线路义务东说念主洞悉后应当立即对该讯息进行公开澄澈，并将筹商情况立即讲演中国证监会。   （九）基金份额抓有东说念主大会决议   基金份额抓有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十）资产复古证券的投资情况   基金照应东说念主应在基金年报及中期讲演中线路其抓有的资产复古证券总额、资产复古证券 市值占基金净资产的比例和讲演期内系数的资产复古证券明细。基金照应东说念主应在基金季度报                      祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 告中线路其抓有的资产复古证券总额、资产复古证券市值占基金净资产的比例和讲演期末按 市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产复古证券明细。   （十一）基金投资股指期货的信息线路   基金照应东说念主需按照法例要求在季度讲演、中期讲演、年度讲演等按期讲演和招募说明书 （更新）等文献中线路股指期货交易情况，包括投资政策、抓仓情况、损益情况、风险标的 等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否适当既定的投资政策和投资目 标等。   （十二）基金投资国债期货的信息线路   基金照应东说念主应当在季度讲演、中期讲演、年度讲演等按期讲演和招募说明书（更新）等 文献中线路国债期货交易情况，包括投资政策、抓仓情况、损益情况、风险标的等，并充分 揭示国债期货交易对本基金总体风险的影响以及是否适当既定的投资政策和投资标的。   （十三）基金投资股票期权的信息线路   基金照应东说念主应当在按期信息线路文献中线路参与股票期权交易的筹商情况，包括投资政 策、抓仓情况、损益情况、风险标的、估值方法等，并充分揭示股票期权交易对基金总体风 险的影响以及是否适当既定的投资政策和投资标的。   （十四）参与转融通证券出借业务的信息线路   本基金参与转融通证券出借业务基金照应东说念主应当在季度讲演、中期讲演、年度讲演等定 期讲演和招募说明书(更新)等文献中线路参与转融通证券出借交易情况,包括投资策略、业 务开展情况、损益情况、风险过甚照应情况等,并就讲演期内本基金参与转融通证券出借业 务发生的紧要关联交易事项作念详备说明。   （十五）基金照应东说念主应在本基金投资非公拓荒行股票后两个交易日内，在中国证监会规 定媒介线路所投资非公拓荒行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价 值占基金资产净值的比例、锁按期等信息。   （十六）参与港股通交易的信息线路   在季度讲演、中期讲演、年度讲演等按期讲演和招募说明书（更新）等文献中线路参与 港股通交易的干系情况。   （十七）实施侧袋机制期间的信息线路   本基金实施侧袋机制的，干系信息线路义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的章程进行信息线路，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的章程。   （十八）中国证监会章程的其他信息。   六、信息线路事务照应   基金照应东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息线路照应轨制，指定专门部门及高等照应东说念主 员负责照应信息线路事务。                     祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   基金信息线路义务东说念主公开线路基金信息，应当适当中国证监会干系基金信息线路内容与 格式准则等法例章程。   基金托管东说念主应当按照干系法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的约定，对基金 照应东说念主编制的基金资产净值、种种基金份额的基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 按期讲演、更新的招募说明书、基金居品贵寓概要、基金清理讲演等公开线路的干系基金信 息进行复核、审查，并向基金照应东说念主进行书面或电子阐明。   基金照应东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中遴荐一家报刊线路本基金信息。基金照应东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路的基金信息，并保证干系报送信 息的信得过、准确、齐全、实时。   基金照应东说念主、基金托管东说念主除照章在章程媒介上线路信息外，还不错根据需要在其他大家 媒介线路信息，可是其他大家媒介不得早于章程媒介线路信息，况兼在不同媒介上线路归拢 信息的内容应当一致。   为基金信息线路义务东说念主公开线路的基金信息出具审计讲演、法律意见书的专科机构，应 当制作职业底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》完了后 10 年。   七、信息线路文献的存放与查阅   照章必须线路的信息发布后，基金照应东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法例章程将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金照应东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延线路基金干系信息： 暂停估值的；                       祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）               第十七部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   基金风险进展为基金收益的波动，基金照应过程中任何影响基金收益的因素都是基金风 险的来源。手脚代理基金投资东说念主进行投资的器用，科学严谨的风险照应对于基金投资照应成 功与否至关瑕疵。因此在基金照应过程中，对风险的识别、评估和抑止应贯串基金投资照应 的全过程。基金的风险按来源不错分为阛阓风险、照应风险、流动性风险、投资策略风险和 其他风险。   金融资产价钱受经济因素、政事因素、投资激情和交易轨制等多样因素的影响，资产价 格的变化导致基金收益水平变化，产生风险。   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策和证券阛阓监管政策等国度政策的变化对质券阛阓产生 一定的影响，可能导致阛阓价钱波动，从而影响基金收益。   （2）利率风险   金融阛阓利率波动会导致股票阛阓价钱及利息收益的变动，同期顺利影响企业的融资成 本和利润水平。基金投资于股票和债券，收益水平会受到利率变化的影响。   （3）信用风险   指基金在交易过程发生交收失约，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现失约、拒却支付到 期本息，或者上市公司信息线路不信得过、不齐全，都可能导致基金资产损成仇收益变化。   （4）通货彭胀风险   由于通货彭胀率造就，基金的本质投资价值会因此镌汰。   （5）再投资风险   再投资风险反应了利率下降对固定收益证券和回购等利息收入再投资收益的影响。当利 率下降时，基金从投资的固定收益证券和回购所得的利息收入进行再投资时，将得到比昔时 少的收益率。   （6）法律风险   由于法律法例方面的原因，某些阛阓步履受到限制或合同不行正常履行，导致了基金资 产损失的风险。   在基金照应运作过程中基金照应东说念主的知识、陶冶、判断、决策、技能等，会影响其对信 息的占有和对经济神情、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，本基金可能 因为基金照应东说念主的照应水平、照应妙技和照应技巧等因素影响基金收益水平。                      祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   流动性风险是指因证券阛阓交易量不及，导致证券不行马上、低成土产货变现的风险。在 本基金灵通期内，流动性风险还包括由于本基金出现开阔赎回，以致本基金莫得满盈的现金 应付赎回支付所引致的风险。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购、赎回”章节。   （2）拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金为搀杂型基金，不错投资于股票、债券、资产复古证券、股指期货、国债期货、 股票期权、现金类资产等程序化金融器用。   在不同的阛阓条件下，本基金将轮廓沟通宏不雅环境、阛阓估值水平、风险水平以及阛阓 情感，并充分沟通股票的流动性，在基金资产 60%-95%的边界内对股票资产配置进行疗养， 其中投资于港股通标的股票的比例占股票资产的 0-50%，同期依据股票仓位疗养其余资产仓 位，以镌汰系统性风险对基金收益的影响。   其次，本基金不错投资于债券、货币阛阓器用、股指期货、国债期货、股票期权等资产， 均为程序化金融器用。   要而言之，本基金拟投资阛阓、行业及资产的流动性雅致，流动性风险相对可控。   （3）开阔赎回情形下的流动性风险照应措施   基金出现开阔赎回情形下，基金照应东说念主不错根据基金那时的资产组合现象或开阔赎回份 额占比情况决定全额赎回、部分缓期赎回、暂停赎回。同期，如本基金单个基金份额抓有东说念主 在单个灵通日央求赎回基金份额高出基金总份额一定比例以上的，基金照应东说念主有权对其高出 部分遴选缓期办理赎回央求的措施。详见《招募说明书》“第八部分 基金份额的申购、赎 回”中“十、开阔赎回的情形及处理方式”部老实容。   （4）实施备用的流动性风险照应器用的情形、方法及对投资者的潜在影响   在阛阓大幅波动、流动性穷乏等顶点情况下发生无法应酬投资者开阔赎回的情形时，基 金照应东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同的章程，严慎登科 缓期办理开阔赎回央求、暂停接受赎回央求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、舞动定 价、暂停估值、实施侧袋机制等流动性风险照应器用手脚提拔措施。对于种种流动性风险管 理器用的使用，基金照应东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时灵验地对风险进行检测 和评估，使用前经过里面审批方法并与基金托管东说念主协商一致。在本质运用种种流动性风险管 理器用时，投资者的赎回央求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金照应东说念主将严格依照 法律法例及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   （5）实施侧袋机制   侧袋机制是一种流动性风险照应器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项在扣除相应用度后向基金份额抓有东说念主进行支付，办法在于灵验隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手线路基金份额净值，并不得办                       祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额根据基金合同和招募说明书的约定正常灵通赎回，因 此启用侧袋机制时抓有基金份额的抓有东说念主将在启用侧袋机制后同期抓有主袋账户份额和侧 袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产的变面前分具有不敬佩性，最终变现 价钱也具有不敬佩性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额抓有 东说念主可能因此靠近损失。      实施侧袋机制期间，因本基金不线路侧袋账户份额净值，即便基金照应东说念主在基金按期报 告中线路讲演期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不手脚特定资产最终变现价钱的承 诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金照应东说念主不承担任何保证和承诺的责 任。      基金照应东说念主将根据主袋账户运作情况合理敬佩申购政策, 因此实施侧袋机制后主袋账 户份额存在暂停申购的可能。      启用侧袋机制后，基金照应东说念主计较各项投资运作标的和基金功绩标的时仅以主袋账户资 产为基准，并根据干系章程对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少按投资损失处理，因 此本基金线路的功绩标的不行反应特定资产的真不二价值及变化情况。      金融繁衍品是一种金交融约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源 自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于繁衍品需承受阛阓风险、信用风险、流动 性风险、操派头险和法律风险等。由于繁衍品时时具有杠杆效应，价钱波动比标的器用更为 剧烈，随机候比投资标的资产要承担更高的风险。况兼由于繁衍品订价很是复杂，不适合的 估值有可能使基金资产靠近损失风险。      股指期货领受保证金交易轨制，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价 指数狭窄的变动就可能会使投资东说念主权益碰到较大损失。股指期货领受逐日无欠债结算轨制， 淌若莫得在章程的时老实补足保证金，按章程将被强制平仓，可能给投资带来紧要损失。      本基金投资国债期货，国债期货的投资可能靠近阛阓风险、基差风险、流动性风险。市 场风险是因期货阛阓价钱波动使所抓有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市 场的非常风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利后果，使之 发生不测损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流畅量风险，是指期货合约无法实时 以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由阛阓清寒广度或深度导致的；另 一类为资金量风险，是指资金量无法雀跃保证金要求，使得所抓有的头寸靠近被强制平仓的 风险。      股票期权的风险主要包括阛阓风险、照应风险、流动性风险、操派头险等，这些风险可 能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。基金照应东说念主为了更好的珍重投资股票期权所面 临的种种风险，按照筹商要求作念好东说念主员培训职业，确保投资、风控等中枢岗亭东说念主员具备股票 期权业务知识和相应的专科智商。                     祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金投资资产复古证券，资产复古证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用 风险等风险。价钱波动风险指的是阛阓利率波动会导致资产复古证券的收益率和价钱波动。 流动性风险指的是受资产复古证券阛阓边界及交易活跃进度的影响，资产复古证券可能无法 在归拢价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金 所投资的资产复古证券之债务东说念主出现失约，或在交易过程中发生交收失约，或由于资产复古 证券信用质地镌汰导致证券价钱下降，酿成基金财产损失。   非公拓荒行股票等流畅受限证券一般存在锁按期，即锁按期内流畅受限证券不行转让变 现。受证券阛阓不可控因素的影响，本基金投资的非公拓荒行股票等流畅受限证券在可流畅 后可能发生亏空的风险。淌若估值日非公拓荒行有明确锁按期的股票的开动成本低于在证券 交易所上市交易的归拢股票的市价，本基金基金份额净值可能由于估值方法的原因偏离所抓 有股票的收盘价所对应的净值。由于流畅受限证券清寒流动性，当阛阓波动导致本基金被迫 高出合同章程的投资比例时，照应东说念主只可在锁按期收尾后进行相应疗养。   （1）港股交易失败风险   港股通业务试点期间存在逐日额度限制。在香港联合交易系数限公司（以下 简称“联 交所”）开市前阶段，当日额度使用完毕的，新增的买单申报将靠近失 败的风险；在联交 所抓续交易时段，当日额度使用完毕的，当日本基金将靠近不 能通过港股通进行买入交易 的风险。   （2）汇率风险   本基金将投资港股通标的股票，在交易时老实提交订单依据的港币买入参考 汇率和卖 出参考汇率，并不就是最闭幕算汇率。港股通交易日日终，中国证券登 记结算有限职业公 司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔交易，确 定交易本质适用的结算汇率。 故本基金投资靠近汇率风险，汇率波动将可能对基 金的投资收益酿成损失。   （3）境外阛阓的风险 投资额度、可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会束缚疗养， 这些限制因素的变化可能对本基金干涉或退出当地阛阓 酿成不毛，从而对投资收益以及正 常的申购赎回产生顺利或曲折的影响。 互联互通机制”下参与香港股票投资还将靠近包括但不限于如下特殊风险：   a) 香港阛阓证券交易实行 T+0 反转交易，且对价钱并无涨跌幅高下限的章程，因此每 日港股股价波动可能比 A 股更为剧烈、且涨跌幅空间相对较大。                      祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   b) 惟有内地与香港两地均为交易日且大要雀跃结算安排的交易日才为港股通交易日， 香港出现台风、玄色暴雨或者联交所章程的其他情形时，联交所将可 能停市，在内地开市 香港休市的情况下，港股通不行正常交易，港股不行实时卖 出，投资者将靠近在停市期间 无法进行港股通交易的风险，可能带来一定的流动 性风险；出现内地交易所证券交易服务 公司认定的交易非常情况时，内地交易所 证券交易服务公司将可能暂停提供部分或者一齐 港股通服务，投资者将靠近在暂 停服务期间无法进行港股通交易的风险，可能带来一定的 流动性风险。   c) 投资者因港股通股票权益分配、退换、上市公司被收购等情形或者非常 情况，所取 得的港股通股票之外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不 得买入，内地交易所 另有章程的除外；因港股通股票权益分配或者退换等情形取 得的联交所上市股票的认购权 利在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得 行权；因港股通股票权益分配、退换或 者上市公司被收购等所取得的非联交所上 市证券，不错享有干系权益，但不得通过港股通 买入或卖出。   d) 代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票 意愿，中国 结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早收尾；投票 莫得权益登记日的， 以投票截止日的抓有手脚计较基准；投票数目超出抓少见量 的，按照比例分配抓有基数。   本基金可参与转融通证券出借业务靠近的风险包括但不限于：   （1）信用风险：证券出借敌手方可能无法实时奉赵证券、无法支付相应权益补偿及借 券用度的风险；   （2）阛阓风险：证券出借后可能靠近出借期间无法实时处置证券的阛阓风险。   本基金可参与融资业务。融资业务除具有简单证券交易所具有的政策风险、 阛阓风险、 失约风险、业务履历正当性风险、系统风险等多样风险外，因融资业 务的杠杆效应，本基 金的净值可能进展出更大的波动性，投资者有契机得到较大的收益，也有可能蒙受雄壮损失。   本基金为搀杂型基金，本基金股票投资占基金资产的比例边界为 60%-95%（其中港股通 股票最高投资比例不得高出股票资产的 50%）。因此，境内和港股通标的股票阛阓和债券市 场的变化均会影响到基金功绩进展，基金净值进展因此可能受到影响。本基金照应东说念主将施展 专科研究上风，加强对阛阓、上市公司基本面和固定收益类居品的深远研究，抓续优化组合 配置，以抑止特定风险。   基金照应东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法例、税收政策的 要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资答复和/或本金承担征税义务。因                     祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍由本基金财产承担，届时基金 照应东说念主与基金托管东说念主可能通过本基金财产账户顺利缴付，或依据税务部门要求划付至基金管 理东说念主账户并由基金照应东说念主完成税款申报缴纳。   本基金法律文献投资章节筹商风险收益特征的表述是基于投资边界、投资比例、证券市 场开阔规则等作念出的概述性态状，代表了一般阛阓情况下本基金的长期风险收益特征。销售 机构(包括基金照应东说念主直销机构和其他销售机构)根据干系法律法例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受智商与居品风险之间的匹配考试。   本基金可根据投资策略需要或阛阓环境的变化，遴荐将部分基金资产投资于 科创板股 票或遴荐不将基金资产投资于科创板股票。本基金资产并非势必投资科 创板股票。 本基金 可投资于科创板股票，除了需要承担与 A 股近似的阛阓波动风险等一 般投资风险之外，本 基金还靠近科创板因投资标的、阛阓轨制以及交易规则等差 异带来的非常风险，包括但不 限于：   （1）科创板规则不同带来的风险：科创板股票刊行、上市、订价、交易、 退市等规则 与其他阛阓板块存在诸多各别，科创板上市企业边界及数目、投资者 眷注度、股票畴昔的 交易活跃进度等均存在较大的不敬佩性，以上情形可能增多 本基金的投资风险。   （2）科创板上市企业经营风险：科创板阛阓股票初度公拓荒行并上市的条 件与主板、 创业板和中小板阛阓存在较大各别，允许存在未弥补亏空、未盈利企 业上市，科创板上市 企业与其他科技更正企业比较，除了相同靠近买卖模式较新、 技巧失败或经营失败的风险 外，盈利风险以及功绩波动风险可能更大。   （3）科创板上市企业退市风险：如科创板上市企业不雀跃届时适用的上市 条件，则面 临退市的风险，届时本基金抓有的退市科创板股票靠近无法在公开市 场卖出，且无法转到 其他阛阓进行公开交易或者转让的风险，由此可能给基金净 值带来不利影响或损失。   （4）科创板股票的流动性风险：科创板对投资者设定了门槛，股票成交量 及交易活跃 度存在较大不敬佩性，可能存在股票交易流动性不及的风险，由此可 能给基金净值带来不 利影响或损失。   （5）科创板股票价钱波动风险：一方面科创板上市企业汇注在科技更正型 企业，本人 股票价钱波动风险可能要大，科创板股票可能出现因公司基本面变化、 非常交易情形等原 因引起股价较大波动。此外，科创板股票单日涨跌幅度可能更 大，科创板股票受到特殊事 件影响可能进展出更为剧烈的股价波动，由此增多本 基金净值的波动风险。                    祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）技巧风险   计较机、通信系统、交易汇集等技巧保障系统或信息汇集复古出现非常情况，可能导致 基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统无法按正常时限自大产 生净值、基金的投资交易指示无法实时传输等风险。   （2）战斗、当然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券阛阓的运行，可能导 致基金资产的损失。   （3）金融阛阓危急、行业竞争、代理机构失约、托管行失约等超出基金照应东说念主自身直 接抑止智商之外的风险，可能导致基金或者基金份额抓有东说念主的利益受损。   二、声明 理东说念主与基金销售机构都不行保证其收益或本金安全。                      祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）               第十八部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施方法   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大抑止保护基金份额抓有东说念主 利益的原则，基金照应东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并讨论管帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓有东说念主大会。   基金照应东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘适当《中华东说念主民共和 国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并线路专项审计意见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 相应侧袋账户基金份额抓有东说念主名册和份额；当日收到的申购央求，按照启用侧袋机制后的主 袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回央求并支付赎回款项。 基金照应东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运 作情况敬佩是否暂停主袋账户份额的申购。 募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回章程适用于主袋账户份额。开阔赎回 按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回央求高出前一灵通日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金照应东说念主计较各项投 资运作标的和基金功绩标的时仅需沟通主袋账户资产。   基金照应东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金照应东说念主和基金托管东说念主应酬主袋账户资产进行估值并线路主 袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核算应适当《企业会 计准则》的干系要求。   五、实施侧袋账户期间的基金用度 筹商用度可酌情收取或减免，但不得收取照应费。   六、侧袋账户中特定资产的处置清理                       祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）      特定资产以可出售、可转让、归附交易等方式归附流动性后，基金照应东说念主应当按照基金 份额抓有东说念主利益最大化原则，遴选将特定资产给予处置变现等方式，实时向侧袋账户份额抓 有东说念主支付对应变现金项。      处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时分、向侧袋账户份额抓有 东说念主支付的款项、干系用度发生情况等瑕疵信息。侧袋账户资产一齐完成变现并完了侧袋机制 后，基金照应东说念主应实时遴聘适当《中华东说念主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并 线路专项审计意见。      七、侧袋机制的信息线路      在启用侧袋机制、处置特定资产、完了侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后基金照应东说念主应实时发布临时公告。      基金照应东说念主应按照招募说明书“基金的信息线路”部分章程的基金净值信息线路方式和 频率线路主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停线路侧袋账户份额净 值和累计净值。      侧袋机制实施期间，基金照应东说念主应当在基金按期讲演中线路讲演期内侧袋账户干系信息， 基金按期讲演中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事务所对基金年度讲演 进行审计时，应酬讲演期内基金侧袋机制运行干系的管帐核算和年度讲演线路等发表审计意 见。      八、本部分对于侧袋机制的干系章程，但凡顺利援用法律法例或监管规则的部分，如将 来法律法例或监管规则修改导致干系内容被取消或变更的，基金照应东说念主经与基金托管东说念主协商 一致并履行适合方法后，可顺利对本部老实容进行修改和疗养，无需召开基金份额抓有东说念主大 会审议。                       祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）        第十九部分 基金合同的变更、完了与基金财产的清理   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于法律法例章程和基金合同约定可不经 基金份额抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金照应东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后两日内在章程媒介公告。   二、《基金合同》的完了事由   有下列情形之一的，经履行干系方法后，《基金合同》应当完了： 联贯的；   三、基金财产的清理 产清理小组，基金照应东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 《证券法》章程条件的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产清理小 组不错聘用必要的职业主说念主员。 现和分配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》完了情形出面前，由基金财产清理小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理讲演；   （5）遴聘管帐师事务所对清理讲演进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理讲演出具法 律意见书；   （6）将清理讲演报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。                      祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 变现的，清理期限相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的系数合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产清理剩余资产的分配   依据基金财产清理的分配有策动，将基金财产清理后的一齐剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额比例进行分配。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的筹商紧要事项须实时公告；基金财产清理讲演经适当《证券法》章程条件 的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产 清理公告于基金财产清理讲演报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产清理小组进行 公告，基金财产清理小组应当将清理讲演登载在章程网站上，并将清理讲演教导性公告登载 在章程报刊上。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及筹商文献由基金托管东说念主保存 20 年以上。                       祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）              第二十部分 基金合同的内容节录      一、基金份额抓有东说念主、基金照应东说念主和基金托管东说念主的权利、义务      （一）基金照应东说念主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律法例和《基金合同》沉寂运用并照应基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金照应费以及法律法例章程或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照章程召集基金份额抓有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及筹商法律章程监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违反了《基 金合同》及国度筹商法律章程，应申诉中国证监会和其他监管部门，并遴选必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系步履进行监督和处理；      （9）担任或寄托其他适当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并得到《基 金合同》章程的用度；      （10）依据《基金合同》及筹商法律章程决定基金收益的分配有策动；      （11）在《基金合同》约定的边界内，拒却或暂停受理申购、赎回与退换央求；      （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司掌握鼓励权利，为基金的利益掌握因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资及转融通证券出借 业务交易；      （14）以基金照应东说念主的口头，代表基金份额抓有东说念主的利益掌握诉讼权利或者实施其他法 律步履；      （15）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （16）在适当筹商法律、法例的前提下，制订和疗养筹商基金认购、申购、赎回、退换、 按期定额投资、转托管和非交易过户等业务规则；      （17）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。                      祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》顺利之日起，以淳厚信用、严慎奋力的原则照应和运用基金财产；   （4）配备满盈的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 照应和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑止、监察与稽核、财务照应及东说念主事照应等轨制，保证所照应 的基金财产和基金照应东说念主的财产相互沉寂，对所照应的不同基金离别照应，离别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他筹商章程外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）遴选适合合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法适当《基 金合同》等法律文献的章程，按筹商章程计较并公告基金净值信息，敬佩基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讲演；   （10）编制季度讲演、中期讲演和年度讲演；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他筹商章程，履行信息线路及讲小说务；   （12）保守基金买卖奥妙，不浮现基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过甚他筹商章程另有章程外，在基金信息公开线路前应予隐秘，不向他东说念主浮现；   （13）按《基金合同》的约定敬佩基金收益分配有策动，实时向基金份额抓有东说念主分配基金 收益；   （14）按章程受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他筹商章程召集基金份额抓有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产照应业务步履的管帐账册、报表、记录和其他干系贵寓 20 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在章程时分发出，况兼保证投资者 大要按照《基金合同》章程的时分和方式，随时查阅到与基金筹商的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到筹商贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分配；   （19）靠近完了、照章被清除或者被照章宣告收歇时，实时讲演中国证监会并文牍基金 托管东说念主；                       祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）      （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额抓有东说念主正当权益时，应 当承担抵偿职业，其抵偿职业不因其退任而解雇；      （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金照应东说念主应为基金份额抓有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金照应东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理筹商基金事务的行 为承担职业；      （23）以基金照应东说念主口头，代表基金份额抓有东说念主利益掌握诉讼权利或实施其他法律步履；      （24）基金照应东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行顺利，基金 照应东说念主承担一齐召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期收尾后      （25）履行顺利的基金份额抓有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额抓有东说念主名册；      （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金托管东说念主的权利与义务      （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全督察基金财 产；      （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法例章程或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金照应东说念主对本基金的投资运作，如发现基金照应东说念主有违反《基金合同》及 国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成紧要损失的情形，应申诉中国证监 会，并遴选必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据干系阛阓规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券、期货交易资金清理；      （5）提议召开或召集基金份额抓有东说念主大会；      （6）在基金照应东说念主更换时，提名新的基金照应东说念主；      （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以淳厚信用、奋力尽责的原则抓有并安全督察基金财产；      （2）树立专门的基金托管部门，具有适当要求的营业时势，配备满盈的、及格的老到 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；      （3）建立健全里面风险抑止、监察与稽核、财务照应及东说念主事照应等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互沉寂；对                      祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 所托管的不同的基金离别确立账户，沉寂核算，分账照应，保证不同基金之间在账户确立、 资金划拨、账册记录等方面相互沉寂；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他筹商章程外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；   （5）督察由基金照应东说念主代表基金订立的与基金筹商的紧要合同及筹商凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金照应东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金买卖奥妙，除《基金法》、《基金合同》过甚他筹商章程另有章程外， 在基金信息公开线路前给予隐秘，不得向他东说念主浮现，审计、法律等外部专科参谋人提供的除外；   （8）复核、审查基金照应东说念主计较的基金资产净值、种种基金份额的基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履筹商的信息线路事项；   （10）对基金财务管帐讲演、季度讲演、中期讲演和年度讲演出具意见，说明基金照应 东说念主在各瑕疵方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；淌若基金照应东说念主有未履行《基 金合同》章程的步履，还应当说明基金托管东说念主是否遴选了适合的措施；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他干系贵寓 20 年以上；   （12）从基金照应东说念主或其寄托的登记机构处接收并保存基金份额抓有东说念主名册；   （13）按章程制作干系账册并与基金照应东说念主查对；   （14）依据基金照应东说念主的指示或筹商章程向基金份额抓有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他筹商章程，召集基金份额抓有东说念主大会或配 合基金照应东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的章程监督基金照应东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分配；   （18）靠近完了、照章被清除或者被照章宣告收歇时，实时讲演中国证监会和银行监管 机构，并文牍基金照应东说念主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，快活担抵偿职业，其抵偿职业不因其 退任而解雇；   （20）按章程监督基金照应东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金管 理东说念主因违反《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额抓有东说念主利益向基金照应东说念主追偿；   （21）履行顺利的基金份额抓有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额抓有东说念主的权利和义务   基金投资者抓有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额抓有东说念主和《基金合同》确当事东说念主，                      祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东说念主手脚《基金合同》当事东说念主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   归拢类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其抓有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额抓有东说念主大会或者召集基金份额抓有东说念主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额抓有东说念主大会，对基金份额抓有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开线路的基金信息贵寓；   （7）监督基金照应东说念主的投资运作；   （8）对基金照应东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）谨慎阅读并遵循《基金合同》、招募说明书等信息线路文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）眷注基金信息线路，实时掌握权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其抓有的基金份额边界内，承担基金亏空或者《基金合同》完了的有限职业；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的步履；   （7）履行顺利的基金份额抓有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因得到的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额抓有东说念主大会召集、议事及表决的方法和规则   基金份额抓有东说念主大会由基金份额抓有东说念主组成，基金份额抓有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额抓有东说念主出席会议并表决。基金份额抓有东说念主抓有的每一基金份额领有对等的投票权。 若将来法律法例对基金份额抓有东说念主大会另有章程的，以届时灵验的法律法例为准。                       祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金份额抓有东说念主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作需要，基 金份额抓有东说念主大会不错增设日常机构，日常机构的树立与运作应当根据干系法律法例和中国 证监会的章程进行。   （一）召开事由 开基金份额抓有东说念主大会：   （1）完了《基金合同》；   （2）更换基金照应东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）退换基金运作方式；   （5）疗养基金照应东说念主、基金托管东说念主的酬金程序或造就销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、边界或策略；   （9）变更基金份额抓有东说念主大会方法；   （10）基金照应东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额抓有东说念主大会；   （11）单独或悉数抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额抓有东说念主（以 基金照应东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就归拢事项书面要求召开基金份额抓有东说念主 大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额抓有东说念主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金照应东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额抓 有东说念主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）疗养本基金的申购费率、调低赎回费率、销售服务费率或变更收费方式或疗养基 金份额类别确立、对基金份额分类办法及规则进行疗养；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东说念主利益无骨子性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）基金照应东说念主、登记机构、基金销售机构疗养筹商认购、申购、赎回、退换、基金 交易、非交易过户、转托管等业务规则；   （6）履行干系方法后，基金推出新业务或服务；                         祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）      （7）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额抓有东说念主大会的其他情形。      （二）会议召集东说念主及召集方式 集。 议。基金照应东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管东说念主。 基金照应东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照应东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 额抓有东说念主大会，应当向基金照应东说念主建议书面提议。基金照应东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照应东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提 出提议的基金份额抓有东说念主代表和基金照应东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并见告基金照应东说念主，基金照应东说念主应当配合。 有东说念主大会，而基金照应东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或悉数代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额抓有东说念主大会的，基金照应东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得报复、干 扰。      （三）召开基金份额抓有东说念主大会的文牍时分、文牍内容、文牍方式 额抓有东说念主大融会知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时分、地点和会议格式；      （2）会议拟审议的事项、议事方法和表决方式；      （3）有权出席基金份额抓有东说念主大会的基金份额抓有东说念主的权益登记日；      （4）授权寄托证明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时分和地点；      （5）会务常设筹商东说念主姓名及筹商电话；      （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；                      祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （7）召集东说念主需要文牍的其他事项。 基金份额抓有东说念主大会所遴选的具体通信方式、寄托的公证机关过甚筹商方式和筹商东说念主、表决 意见寄交的截止时分和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文牍基金照应东说念主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额抓有东说念主，则应另行书面文牍基金照应东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金照应东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的 计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。   （四）基金份额抓有东说念主出席会议的方式   基金份额抓有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主敬佩。 现场开会时基金照应东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额抓有东说念主大会，基金照应东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期适当以下条件时，不错进行 基金份额抓有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东说念主抓有基金份 额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托证明适当法律法例、                          《基金合同》和会议文牍的章程， 况兼抓有基金份额的凭证与基金照应东说念主抓有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证自大，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额抓有东说念主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额抓有东说念主大会。再行召集的基金份额抓有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 合同约定的其他方式在表决截止日昔时投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式或 基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期适当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个职业日内连气儿公布干系 教导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文牍基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主                      祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 为召集东说念主，则为基金照应东说念主）和公证机关的监督下按照会议文牍章程的方式收取基金份额抓 有东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金照应东说念主经文牍不参加收取表决意见的，不影响表决效力；   （3）本东说念主顺利出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的，基金份额抓有东说念主所抓有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主顺利出具表 决意见或授权他东说念主代表出具表决意见基金份额抓有东说念主所抓有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额抓有东说念主大会召开时分的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的抓有东说念主顺利出具表决意见或授权他东说念主 代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决意见的基金份额抓有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东说念主出具的寄托东说念主抓 有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托证明适当法律法例、《基金合同》和会议通 知的章程，并与基金登记机构记录相符。 授权其代理东说念主出席基金份额抓有东说念主大会，授权方式不错领受书面、汇集、电话、短信或其他 方式，具体方式由会议召集东说念主敬佩并在会议文牍中列明；在会议召开方式上，本基金亦可采 用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相联结的方式召开基金份额抓有东说念主大会，会 议方法比照现场开会和通信方式开会的方法进行。基金份额抓有东说念主不错领受书面、汇集、电 话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主敬佩并在会议文牍中列明。   （五）议事内容与方法   议事内容为关系基金份额抓有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金照应东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额抓有东说念主大会筹商的其他事项。   基金份额抓有东说念主大会的召集东说念主发出召辘集议的文牍后，对原有提案的修改应当在基金份 额抓有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，开端由大会主抓东说念主按照下列第（七）条章程方法敬佩和公布监票 东说念主，然后由大会主抓东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会主抓东说念主为基金 照应东说念主授权出席会议的代表，在基金照应东说念主授权代表未能主抓大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主抓；淌若基金照应东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主抓大 会，则由出席大会的基金份额抓有东说念主和代理东说念主所抓表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一                        祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 名基金份额抓有东说念主手脚该次基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主。基金照应东说念主和基金托管东说念主拒不出 席或主抓基金份额抓有东说念主大会，不影响基金份额抓有东说念主大会作出的决议的效力。      会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份证明文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主姓名（或单元称号）和 筹商方式等事项。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，开端由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决截止日期后      （六）表决      基金份额抓有东说念主所抓每份基金份额有一票表决权。      基金份额抓有东说念主大会决议分为一般决议和终点决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以终点决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。退换基金运作方式、更换基金照应东说念主或者基金托 管东说念主、完了《基金合同》、本基金与其他基金合并以终点决议通过方为灵验。      基金份额抓有东说念主大会遴选记名方式进行投票表决。      遴选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违抗凭据证明，不然提交适当会议通 知中章程的阐明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头适当会议文牍章程的表 决意见视为灵验表决，表决意见疲塌不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 意见的基金份额抓有东说念主所代表的基金份额总和。      基金份额抓有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金照应东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主应当在会 议动手后文告在出席会议的基金份额抓有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额抓有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额抓有东说念主自行召集或大会固然 由基金照应东说念主或基金托管东说念主召集，可是基金照应东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额抓 有东说念主大会的主抓东说念主应当在会议动手后文告在出席会议的基金份额抓有东说念主中选举三名基金份 额抓有东说念主代表担任监票东说念主。基金照应东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效力。      （2）监票东说念主应当在基金份额抓有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主抓东说念主马上公布计票 结果。                        祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）      （3）淌若会议主抓东说念主或基金份额抓有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行再行盘货，再行盘货以 一次为限。再行盘货后，大会主抓东说念主应当马上公布再行盘货结果。      （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金照应东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的效力。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金照应东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金照应东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      （八）顺利与公告      基金份额抓有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额抓有东说念主大会的决议自表决通过之日起顺利。      基金份额抓有东说念主大会决议自顺利之日起 2 日内在章程媒介上公告。淌若领受通信方式进 行表决，在公告基金份额抓有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。      基金照应东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主应当履行顺利的基金份额抓有东说念主大会的决议。 顺利的基金份额抓有东说念主大会决议对全体基金份额抓有东说念主、基金照应东说念主、基金托管东说念主均有敛迹 力。      （九）实施侧袋机制期间基金份额抓有东说念主大会的特殊约定      若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东说念主和侧袋份额 抓有东说念主离别抓有或代表的基金份额或表决权适当该等比例，但若干系基金份额抓有东说念主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东说念主抓有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日干系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额抓有东说念主大会召开时分的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额抓有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）干系基金份额的抓有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额抓有东说念主大会投票；                       祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 举产生别称基金份额抓有东说念主手脚该次基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额抓有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应离别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额抓有东说念主进行表决，归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额抓有东说念主大会的干系章程以本节特殊约定内容为准，本 节莫得章程的适用上文干系约定。   （十）本部分对于基金份额抓有东说念主大会召开事由、召开条件、议事方法、表决条件等规 定，但凡顺利援用法律法例或监管规则的部分，如将来法律法例或监管规则修改导致干系内 容被取消或变更的或法律法例增多新的抓有东说念主大会机制的，基金照应东说念主提前公告后，可顺利 对本部老实容进行修改和疗养或补充，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。   三、基金合同消灭和完了的事由、方法以及基金财产清理方式   （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于法律法例章程和基金合同约定可不 经基金份额抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金照应东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 后两日内在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的完了事由   有下列情形之一的，经履行干系方法后，《基金合同》应当完了： 联贯的；   （三）基金财产的清理 产清理小组，基金照应东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。                      祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 《证券法》章程条件的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产清理小 组不错聘用必要的职业主说念主员。 现和分配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》完了情形出面前，由基金财产清理小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理讲演；   （5）遴聘管帐师事务所对清理讲演进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理讲演出具法 律意见书；   （6）将清理讲演报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的系数合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分配   依据基金财产清理的分配有策动，将基金财产清理后的一齐剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额比例进行分配。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的筹商紧要事项须实时公告；基金财产清理讲演经适当《证券法》章程条件 的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产 清理公告于基金财产清理讲演报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产清理小组进行 公告，基金财产清理小组应当将清理讲演登载在章程网站上，并将清理讲演教导性公告登载 在章程报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及筹商文献由基金托管东说念主保存 20 年以上。   四、争议处理方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》筹商的一切争议，如不肯 或者不行通过协商、统一处理的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，                    祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁 裁决是终端的，对各方当事东说念主均有敛迹力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金照应东说念主和基金托管东说念主职责，各自延续诚笃、奋力、 尽责地履行基金合同和托管条约章程的义务，羡慕基金份额抓有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之办法，在此不包括香港、澳门终点行政区和 台湾地区法律）统率。   五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照应东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公时势 和营业时势查阅。                           祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）            第二十一部分 基金托管条约的内容节录   一、基金托管条约当事东说念主   （一）基金照应东说念主   称号：   祥瑞基金照应有限公司   住所：   深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东说念主: 罗春风   成立时分：2011 年 1 月 7 日   批准树立机关：中国证监会   批准树立文号：证监许可【2010】1917 号   组织格式：有限职业公司（中外结伴）   注册成本：130000 万元东说念主民币   经营边界：发起树立基金、基金照应及中国证监会批准的其他业务   存续期间：抓续经营。   （二）基金托管东说念主   称号：   中国银行股份有限公司   住所：   北京市西城区复兴门内大街 1 号   法定代表东说念主：葛海蛟   成立时分：1983 年 10 月 31 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   组织格式： 股份有限公司   注册成本：东说念主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   经营边界：接纳东说念主民币进款；披发短期、中期和长期贷款；办理结算；办理单子贴现； 刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；外汇进款；外汇贷款； 外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同行外汇拆借；外汇单子的承兑和贴现；外汇借钱；外汇 担保；结汇、售汇；刊行和代理刊行股票之外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票之外的 外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的刊行和代理国外信用卡的刊行 及付款；资信打听、讨论、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；国际分支机 构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地规则可刊行或参与代理 刊行当地货币；经中国东说念主民银行批准的其他业务。   存续期间：抓续经营。   二、基金托管东说念主对基金照应东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据筹商法律法例的章程对基金照应东说念主的下列投资运作进行监督：                      祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）    本基金的投资边界包括国内照章刊行上市的股票（包括主板、中小板、创业板过甚他中 国证监会允许基金投资的股票）、港股通标的股票、繁衍器用（股指期货、国债期货、股票 期权等）、债券（包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、可转 换债券、分离交易可退换债券、可交换债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、场所 政府债券、政府复古机构债券、政府复古债券等中国证监会允许投资的债券等）、资产复古 证券、债券回购、银行进款（包括条约进款、按期进款过甚他银行进款）、同行存单、货币 阛阓器用、现金等，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用，但须适当中 国证监会的干系章程。    本基金不错根据筹商法律法例的章程进行转融通证券出借业务交易。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照应东说念主在履行适合方法后，可 以将其纳入投资边界。    基金照应东说念主应将拟投资的股票库、债券库等各投资品种的具体边界实时提供给基金托管 东说念主。基金照应东说念主不错根据本质情况的变化，对各投资品种的具体边界给予更新和疗养，并及 时文牍基金托管东说念主。基金托管东说念主根据上述投资边界对基金的投资进行监督。    （1）股票资产占基金资产的比例为 60%-95%，投资于港股通标的股票的比例占股票资 产的 0-50%；    （2）每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金 后，基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%， 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金抓有一家公司刊行的证券（归拢家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合 计计较），其市值不高出基金资产净值的 10%；    （4）本基金照应东说念主照应的且在本基金托管东说念主处托管的一齐基金抓有一家公司刊行的证 券（归拢家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股悉数计较），不高出该证券的 10%，十足 按照筹商指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求章程的比例限制；    （5）本基金投资于归拢原始权益东说念主的种种资产复古证券的比例，不得高出基金资产净 值的 10%；    （6）本基金抓有的一齐资产复古证券，其市值不得高出基金资产净值的 20%；    （7）本基金抓有的归拢（指归拢信用级别）资产复古证券的比例，不得高出该资产支 抓证券边界的 10%；    （8）本基金照应东说念主照应的且在本基金托管东说念主处托管的一齐基金投资于归拢原始权益东说念主 的种种资产复古证券，不得高出其种种资产复古证券悉数边界的 10%；                         祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）      （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产复古证券。本基金抓 有资产复古证券期间，淌若其信用品级下降、不再适当投资程序，应在评级讲演发布之日起      （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；      （11）本基金干涉世界银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得高出基金资产净值 的 40%，干涉世界银行间同行阛阓进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；      （12）本基金参与股指期货交易，应当适当下列投资限制： 值之和，不得高出基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）、资产复古证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 总市值的 20%； 适当基金合同对于股票投资比例的筹商约定，即占基金资产的比例边界为 60%-95%； 一交易日基金资产净值的 20%；      （13）本基金参与国债期货交易，应当适当下列投资限制： 的 15%； 总市值的 30%； 一交易日基金资产净值的 30%；      （14）本基金照应东说念主照应的且在本基金托管东说念主处托管的一齐灵通式基金（包括灵通式基 金以及处于灵通期的按期灵通基金）抓有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得高出该上市 公司可流畅股票的 15%；本基金照应东说念主照应的且在本基金托管东说念主处托管的一齐投资组合抓有 一家上市公司刊行的可流畅股票，不得高出该上市公司可流畅股票的 30%；十足按照筹商指 数的组成比例进行证券投资的灵通式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述 比例限制；                      祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得高出基金资产净值的 15%，因 证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金边界变动等基金照应东说念主之外的因素以致基金不适当 前述所章程比例限制的，基金照应东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （16）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资边界保抓一致；本基金照应 东说念主承诺本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回购 交易的，可接受质押品的天赋要求与基金合同约定的投资边界保抓一致，并承担由于不一致 所导致的风险或损失；   （17）本基金资产总值不得高出基金资产净值的 140%；   （18）处于封锁期的基金出借证券资产不得高出基金资产净值的 50%，出借到期日不得 高出封锁期到期日，中国证监会招供的特殊情形除外；   （19）法律法例及中国证监会章程的其它投资比例限制。   因证券、期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金边界变动等基金照应东说念主之外的因素以致 基金投资不适当第（18）项章程的，基金照应东说念主不得新增转融通证券出借业务。   除上述第（2）、（9）、（15）、（16）、（18）项外，因证券、期货阛阓波动、证券 刊行东说念主合并、基金边界变动等基金照应东说念主之外的因素以致基金投资比例不适当上述章程投资 比例的，基金照应东说念主应当在 10 个交易日内进行疗养，但中国证监会章程的特殊情形除外。 法律法例另有章程的，从其章程。   基金照应东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适当基金合同 的筹商约定。期间，基金的投资边界、投资策略应当适当基金合同的约定。基金托管东说念主对基 金的投资的监督与检验自基金合同顺利之日起动手。法律法例另有章程的，从其章程。   法律法例或监管部门取消或疗养上述限制，如适用于本基金，基金照应东说念主在履行适合程 序后，则本基金投资不再受干系限制或以疗养后的章程为准。   基金照应东说念主运用基金财产买卖基金照应东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓励、本质抑止东说念主或者 与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当适当基金的投资标的和投资策略，遵照基金份额抓有东说念主利益优先原则，珍厚利益 松弛，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓刚正合理价钱履行。干系交易必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予线路。紧要关联交易应提交基金照应东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的沉寂董事通过。基金照应东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   （二）基金托管东说念主应根据筹商法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金资产净值 计较、种种基金份额的基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入敬佩、基金 收益分配、干系信息线路登载基金功绩进展数据等进行复核。                    祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （三）基金托管东说念主在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金照应东说念主违反上述 约定，应实时教导基金照应东说念主，基金照应东说念主收到教导后应实时查对阐明并以书面格式对基金 托管东说念主发出回函并改正。在限期内，基金托管东说念主有权随时对教导事项进行复查。基金照应东说念主 对基金托管东说念主教导的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应实时向中国证监会讲演。   （四）基金托管东说念主发现基金照应东说念主的投资指示违反法律法例、本条约的章程，应当拒却 履行，实时教导基金照应东说念主，并依照法律法例的章程实时向中国证监会讲演。基金托管东说念主发 现基金照应东说念主依据交易方法依然顺利的指示违反法律法例、本条约章程的，应当实时教导基 金照应东说念主，并依照法律法例的章程实时向中国证监会讲演。   （五）基金照应东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，包括但不限于：在章程 时老实恢复基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，提供干系数据贵寓和 轨制等。   （六）基金托管东说念主应当加强对基金参与转融通证券出借业务的监督和复核，切实羡慕基 金财产的安全和基金份额抓有东说念主正当权益。   三、基金照应东说念主对基金托管东说念主的业务核查 律法例过甚行业监管要求的基础上，基金照应东说念主有权对基金托管东说念主履行本条约的情况进行必 要的核查，核查事项包括但不限于基金托管东说念主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户 和证券账户等投资所需账户、复核基金照应东说念主计较的基金资产净值和种种基金份额的基金份 额净值、根据基金照应东说念主指示办理清理交收、干系信息线路和监督基金投资运作等步履。 当事理未履行或蔓延履行基金照应东说念主资金划拨指示、浮现基金投资信息等违反法律法例、                                       《基 金合同》及本条约筹商章程时，应实时以书面格式文牍基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收 到文牍后应实时查对并以书面格式对基金照应东说念主发出回函。在限期内，基金照应东说念主有权随时 对文牍县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金照应东说念主文牍的违纪事项未能 在限期内纠正的，基金照应东说念主应依照法律法例的章程讲演中国证监会。 基金照应东说念主核查托管财产的齐全性和信得过性，在章程时老实恢复基金照应东说念主并改正。   四、基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 金合同》及本条约另有章程，不得自走时用、刑事职业、分配基金的任何财产。                      祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 金托管东说念主不得寄托第三东说念主托管基金财产。   （二）基金合同顺利前召募资金的验资和入账 基金份额抓有东说念主东说念主数适当《基金法》、《运作办法》等筹商章程的，由基金照应东说念主在法按期 限内遴聘适当《证券法》章程条件的管帐师事务所对基金进行验资，并出具验资讲演，出具 的验资讲演应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名方为灵验。 金银行账户中，并确保划入的资金与验资阐明金额相一致。   （三）基金的银行账户的开设和照应 托管东说念主督察和使用。本基金的一切货币相差步履，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 金照应东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行 本基金业务之外的步履。   （四）基金进行按期进款投资的账户开设和照应   基金照应东说念主以基金口头在基金托管东说念主招供的进款银行的指定营业网点开立进款账户，基 金托管东说念主负责该账户银行预留印鉴的督察和使用。在上述账户开立和账户干系信息变更过程 中，基金照应东说念主应提前向基金托管东说念主提供开户或账户变更所需的干系贵寓。   （五）基金证券账户、结算备付金账户过甚他投资账户的开设和照应 算有限职业公司开设证券账户。 金照应东说念主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务 之外的步履。 用于办理基金托管东说念主所托管的包括本基金在内的一齐基金在证券交易所进行证券投资所涉 及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限职业公司的章程履行。 关账户的开设、使用的，若无干系章程，则基金托管东说念主应当比照并遵循上述对于账户开设、 使用的章程。                        祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）      （六）债券托管专户的开设和照应      基金合同顺利后，基金照应东说念主负责以基金的口头央求并取得干涉世界银行间同行拆借市 场的交易履历，并代表基金进行交易；由基金照应东说念主负责向中国东说念主民银行报备，在上述手续 办理完毕之后，基金托管东说念主负责以基金的口头在中央国债登记结算有限职业公司和银行间市 场清理所股份有限公司开设银行间债券阛阓债券托管账户，并代表基金进行银行间债券阛阓 债券和资金的清理。      （七）基金财产投资的筹商有价凭证的督察      基金财产投资的什物证券、银行按期进款存单等有价凭证由基金托管东说念主负责妥善督察。 基金托管东说念主对其之外机构本质灵验抑止的有价凭证不承担职业。      （八）与基金财产筹商的紧要合同及筹商凭证的督察      基金托管东说念主按照法律法例督察由基金照应东说念主代表基金签署的与基金筹商的紧要合同及 筹商凭证。基金照应东说念主代表基金签署筹商紧要合同后应在收到合同原来后 30 日内将一份正 本的原件提交给基金托管东说念主。除本条约另有章程外，基金照应东说念主在代表基金签署与基金筹商 的紧要合同期应保证基金一方抓有两份以上的原来，以便基金照应东说念主和基金托管东说念主至少各抓 有一份原来的原件。紧要合同由基金照应东说念主与基金托管东说念主按章程各自督察至少 20 年。      五、基金资产净值计较和管帐核算      （一）基金资产净值的计较和复核 是指计较日种种基金资产净值除以计较日该类基金份额总和后的价值。 同》的章程暂停估值时除外。估值原则应适当《基金合同》、《证券投资基金管帐核算业务 领导》过甚他法律法例的章程。基金资产净值和种种基金份额的基金份额净值由基金照应东说念主 负责计较，基金托管东说念主复核。基金照应东说念主应于每个估值日收尾后计较得出当日的种种基金份 额的基金份额净值，并以两边约定的方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主应酬净值计较结果 进行复核，并以两边约定的方式将复核结果传送给基金照应东说念主，由基金照应东说念主对外公布。月 末、年中庸年末估值复核与基金管帐账办法查对同期进行。 基金照应东说念主可根据具体情况，并与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。本 基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并线路主袋账户的基金 净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。 及干系法律法例的章程或者未能充分羡慕基金份额抓有东说念主利益时，两边应实时进行协商和纠 正。                     祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 为基金份额净值估值乖僻。当基金份额净值出现乖僻时，基金照应东说念主应当立即给予纠正，并 遴选合理的措施防患损失进一步扩大；当基金份额净值估值乖僻达到基金份额净值的 0.25% 时，基金照应东说念主应当文牍基金托管东说念主并报中国证监会备案；当基金份额净值估值乖僻达到基 金份额净值的 0.5%时，基金照应东说念主应当文牍基金托管东说念主，在报中国证监会备案的同期实时 进行公告。如法律法例或监管机关对前述内容另有章程的，按其章程处理。 有东说念主的本质损失，基金照应东说念主应酬此承担职业。若基金托管东说念主计较的净值数据正确，则基金 托管东说念主对该损失不承担职业；若基金托管东说念主计较的净值数据也不正确，则基金托管东说念主也快活 担部分未正确履行复核义务的职业。淌若上述乖僻酿成了基金财产或基金份额抓有东说念主的欠妥 得利，且基金照应东说念主及基金托管东说念主已各自承担了抵偿职业，则基金照应东说念主应负责向欠妥得利 之主体见识返还欠妥得利。淌若返还金额不及以弥补基金照应东说念主和基金托管东说念主已承担的抵偿 金额，则两边按照各自抵偿金额的比例对返还金额进行分配。 或由于其他不可抗力原因，基金照应东说念主和基金托管东说念主固然依然遴选必要、适合、合理的措施 进行检验，可是未能发现该乖僻的，由此酿成的基金份额净值计较乖僻，基金照应东说念主和基金 托管东说念主解雇抵偿职业。但基金照应东说念主和基金托管东说念主应当积极遴选必要的措施消弱或放手由此 酿成的影响。 达成一致，基金照应东说念主不错按照其对基金份额净值的计较结果对外给予公布，基金托管东说念主可 以将干系情况报中国证监会备案。   （二）基金管帐核算   基金照应东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》顺利后，应按照两边约定的归拢记账方法和会 计处理原则，离别沉寂时确立、登记和督察基金的全套账册，对两边各自的账册按期进行核 对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边对管帐处理方法存在分歧，应以基金照应东说念主 的处理方法为准。   基金照应东说念主和基金托管东说念主应按期就管帐数据和财务标的进行查对。如发现有在不符，双 方应实时查明原因并纠正。   基金财务报表由基金照应东说念主和基金托管东说念主每月离别沉寂编制。月度报表的编制，应于每 月晦了后 5 个职业日内完成；基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金照应东说念主应当在三 个职业日内，更新基金招募说明书并登载在章程网站上；基金招募说明书其他信息发生变更                      祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 的，基金照应东说念主至少每年更新一次。基金完了运作的，基金照应东说念主不再更新基金招募说明书。 季度讲演应在每个季度收尾之日起 10 个职业日内编制完毕并于每个季度收尾之日起 15 个工 作日内给予公告；中期讲演在管帐年度半年终了后 40 日内编制完毕并于管帐年度半年终了 后两个月内给予公告；年度讲演在管帐年度收尾后 60 日内编制完毕并于管帐年度终了后三 个月内给予公告。基金合同顺利不及两个月的，基金照应东说念主不错不编制当期季度讲演、中期 讲演或者年度讲演。   基金照应东说念主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在 收到后应 3 个职业日内进行复核，并将复核结果书面文牍基金照应东说念主。基金照应东说念主在季度报 告完成当日，将筹商讲演提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 5 个职业日内完成 复核，并将复核结果书面文牍基金照应东说念主。基金照应东说念主在中期讲演完成当日，将筹商讲演提 供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 10 个职业日内完成复核，并将复核结果书面 文牍基金照应东说念主。基金照应东说念主在年度讲演完成当日，将筹商讲演提供基金托管东说念主复核，基金 托管东说念主应在收到后 15 个职业日内完成复核，并将复核结果书面文牍基金照应东说念主。基金照应 东说念主和基金托管东说念主之间的上述文献交往均以传确凿方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金照应东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行疗养，疗养以两边招供的账务处理方式为准；若两边无法达成一致以基金 照应东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主在基金照应东说念主提供的讲演上加盖托管业务 部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书或进行电子阐明，两边各自留存一份。 淌若基金照应东说念主与基金托管东说念主不行于应当发布公告之日之前就干系报抒发成一致，基金照应 东说念主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就干系情况报中国证监会备案。   六、基金份额抓有东说念主名册的督察   基金份额抓有东说念主名册至少应包括基金份额抓有东说念主的称号和抓有的基金份额。基金份额抓 有东说念主名册由基金登记机构根据基金照应东说念主的指示编制和督察，基金照应东说念主和基金托管东说念主应分 别督察基金份额抓有东说念主名册，基金登记机构保存期自基金账户销户之日起不少于 20 年，法 律法例另有章程或有权机关另有要求的除外。如不行妥善督察，则按干系法例承担职业。   在基金托管东说念主要求或编制中期讲演和年度讲演前，基金照应东说念主应将筹商贵寓送交基金托 管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的信得过性、准确性和齐全性。基金托管东说念主不得将 所督察的基金份额抓有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应遵循隐秘义务。   七、争议处理方式   （一）本条约适用中华东说念主民共和国法律（为本条约之办法，不包括香港终点行政区、澳 门终点行政区和台湾地区法律）并从其解释。   （二）基金照应东说念主与基金托管东说念主之间因本条约产生的或与本条约筹商的争议可通过友好 协商处理。但若争议未能以协商方式处理的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国                    祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 际经济贸易仲裁委员会，并按其届时灵验的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终端的，对仲裁 两边当事东说念主均具有敛迹力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁用度由败诉方承担。   （三）除争议所涉的内容之外，本条约确当事东说念主仍应履行本条约的其他章程。   八、托管条约的变更、完了   （一）托管条约的变更   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行变更。变更后的新条约，其内容不得与 《基金合同》的章程有任何松弛。变更后的新条约应当报中国证监会备案。   （二）托管条约的完了   发生以下情况，本托管条约应当完了：   （三）基金财产的清理   基金照应东说念主和基金托管东说念主应按照《基金合同》及筹商法律法例的章程对本基金的财产进 行清理。                                祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）             第二十二部分 对基金份额抓有东说念主的服务   本基金照应东说念主承诺向基金份额抓有东说念主提供一系列的服务。同期，基金照应东说念主有权根据基 金份额抓有东说念主的需要和阛阓的变化，对以下主要服务内容进行增多或变更。   一、网上开户与交易服务   客户抓有指定银行的账户，通过祥瑞基金官网交易平台，不错收场在线开户交易。   祥瑞基金网址：www.fund.pingan.com   二、贵寓的寄送服务 单。客户可根据个东说念主需要，通过祥瑞基金客户服务热线或者祥瑞基金客服邮箱定制纸质对账 单寄送服务。客户无需额外承担纸质或电子对账单的服务用度。 照应东说念主可控的原因邮寄贵寓可能无法投递，对此本基金照应东说念主不作念任何承诺和保证。基金管 理东说念主也分歧因邮寄贵寓出现遗漏、浮现而导致的顺利或曲折损伤承担任何抵偿职业。由于交 易对账单记录信息属于个东说念主磨灭，请务必预留正确的通信地址及筹商方式，并实时进行更新。 内容。由于互联网是灵通性的公众汇集，基金照应东说念主也无法十足保证其安全性与实时性。因 此祥瑞基金照应公司分歧电子邮件或短信息电子化账单的投递作念出承诺和保证，也分歧因互 联网或通信等原因酿成的信息不齐全、浮现等而导致的顺利或曲折损伤承担任何抵偿职业。   三、按期定额投资规划   基金照应东说念主可利用非直销销售机构网点和本公司网上交易系统为投资者提供按期定额 投资的服务（本公司网上交易系统的按期定额投资服务现在仅对个东说念主投资者通达）。通过定 期定额投资规划，投资者不错通过固定的渠说念，按期定额申购基金份额，具体实施方法见有 关公告。   四、汇集在线服务   基金份额抓有东说念主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录祥瑞基金网站，可享有账 户查询、交易明细查询、对账单寄送方式或频率确立、修改查询密码等多项在线服务。   基金照应东说念主网站亦提供基金公告、投资资讯、理会刊物、基金知识等多样信息供投资东说念主 查询。   公司网址：www.fund.pingan.com   客服邮箱：fundservice@pingan.com.cn   五、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务                            祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）      客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时交易情况、基金账户余额、基金居品与服务 等信息查询。      客户服务中心东说念主工座次每个交易日 9：00-17：00 为投资东说念主提供服务，投资东说念主不错通过 该客服中心得到业务讨论、信息查询、投诉建议、信息定制和贵寓修改等专项服务。      客服电话：400-800-4800（免资料话费）      直销电话：0755-22627627      直销传真：0755-23990088      六、投诉受理      投资东说念主不错拨打祥瑞基金照应有限公司客户服务中心电话或以书信、电子邮件等方式， 对基金照应东说念主和销售网点提所供的服务进行投诉。      对于职业日期间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不行实时回复的投诉，本基金管 理东说念主将在承诺的时限内进行处理。对于非职业日建议的投诉，将在顺延的职业日当日进行处 理。      办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层      七、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法理会的内容，请通过上述方式筹商本基金 照应东说念主。请确保投资前，您/贵机构依然全面理会了本招募说明书。                               祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                    第二十三部分 其他应线路事项    本基金 2023 年 07 月 01 日至 2024 年 06 月 30 日发布的公告：                                 完善、更新身份信息贵寓以免影响业务办理                                 的公告                                 期讲演                                 金费率并改良基金合同的公告                                 份有限公司为旗下基金销售机构的公告                                 贵寓概要更新                                 书（更新）                                 贵寓概要更新                                 书（更新）                                 增中国东说念主寿保障股份有限公司为销售机构的                                 公告                                 增中国东说念主寿保障股份有限公司为销售机构的                                 公告                                 的公告                                 富基金销售有限公司为旗下部分基金销售机                                 构的公告                                 完善、更新身份信息贵寓以免影响业务办理                                 的公告                                 联方承销期内承销证券的公告                    祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                      国中金资产证券有限公司为销售机构的公告                      国祥瑞东说念主寿保障股份有限公司费率优惠步履                      的公告                      度讲演                      售有限公司办理干系销售业务的公告                      贵寓概要更新    注：其他线路事项详见基金照应东说念主发布的干系公告。                    祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）       第二十四部分 对招募说明书更新部分的说明   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》等其他筹商法律法例的要求及基 金合同的章程，对《祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）》进行了更新， 主要更新内容如下：                           祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）            第二十五部分 招募说明书存放过甚查阅方式      本基金招募说明书存放于基金照应东说念主和基金托管东说念主的办公时势、注册登记机构、基金销 售机构处，投资者可在营业时分免费查阅。基金投资者在支付工本费后，可在合理时老实取 得招募说明书的复印件。对投资者按上述方式所得到的文献过甚复印件，基金照应东说念主和基金 托管东说念主保证与所公告文本的内容十足一致。      投资者还不错顺利登录基金照应东说念主的网站(www.fund.pingan.com)查阅和下载招募说明 书。                    祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）             第二十六部分 备查文献 以下备查文献存放在基金照应东说念主、基金托管东说念主的办公时势，在办公时分可供免费查阅。 (一)中国证监会准予祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金召募注册的文献。 (二)《祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金基金合同》。 (三)《祥瑞匠心优选搀杂型证券投资基金托管条约》。 (四)法律意见书。 (五)基金照应东说念主业务履历批件、营业牌照。 (六)基金托管东说念主业务履历批件、营业牌照。 (七)中国证监会要求的其他文献。                                祥瑞基金照应有限公司